Như đã biết, bạn có thể đặt cược vào các loại tiền tệ trên thế giới thông qua tài khoản môi giới ngoại hối (Forex). Bạn có thể đưa ra quyết định mua hoặc bán các cặp tiền tệ thuận theo sự phát triển kinh tế trên toàn cầu. Thị trường ngoại hối hoạt động 24/5, mở cửa vào rạng sáng ngày thứ hai (Theo giờ VN) và đóng cửa ngay sau khi phiên giao dịch cuối cùng được khép lại (vào rạng sáng ngày thứ Bảy).
Khối lượng giao dịch ngoại hối rất lớn, giao dịch hơn 6 nghìn tỷ đô la Mỹ mỗi ngày tính đến năm 2022. Đây là thị trường lớn hơn cả thị trường trái phiếu hoặc cổ phiếu thế giới.
Sơ lược về hoạt động giao dịch Forex
Các nhà giao dịch Forex thực hiện các vị thế bán khống và mua trên các cặp tiền tệ, tính toán tỷ giá hối đoái giữa hai hình thức đấu thầu hợp pháp, đồng euro (EUR) và đô la Mỹ (USD). Vị thế mua mở ra một giao dịch kiếm tiền khi tỷ giá hối đoái tăng cao; lợi nhuận bán khống được nhận về khi giá trị của cặp tiền đó bị giảm xuống. Không giống như cổ phiếu, một nhà giao dịch không vay tiền hoặc chứng khoán từ một nhà môi giới để mở một vị thế bán khống, nhưng họ có thể phải trả một khoản phí tái đầu tư.
Các nhà môi giới (Broker) sẽ giữ tiền của bạn trong một tài khoản với tổng giá trị mỗi đêm luôn thay đổi để kịp phản ứng với các khoản lãi và lỗ hàng ngày. Đồng thời, họ xử lý các khoản phí có thể bao gồm hoa hồng (commission), tiếp cận lời khuyên của chuyên gia và các yêu cầu rút tiền từ Trader.
Để tiếp cận với các Nhà môi giới với nhiều khó khăn trước mắt, bạn sẽ cần phải chuẩn bị không ít những kiến thức. Điều này giống như cần phải làm bài tập về nhà trước khi mở tài khoản. Để giúp bạn tránh những bất ngờ không mong muốn, dưới đây là bài viết chuyên sâu về cách chọn nhà môi giới Forex.
***Tìm hiểu chuyên sâu về Forex, thị trường lớn nhất thế giới
Cách chọn một nhà môi giới ngoại hối
Việc chọn một nhà môi giới Forex trước tiên yêu cầu bạn phải xác định xem mình chính là nhà đầu tư như thế nào và mục tiêu của bạn khi đầu tư vào Forex.
Mỗi nhà môi giới Forex đều có ưu điểm và nhược điểm. Một số điều quan trọng nhất cần xem xét là quy định, mức độ bảo mật được cung cấp bởi nhà môi giới này và kể cả phí giao dịch. Các tính năng bảo mật khác nhau giữa các nhà môi giới. Một số nhà môi giới đã tích hợp các tính năng bảo mật như xác thực hai bước để giữ an toàn cho tài khoản khỏi Hacker.
Nhiều nhà môi giới ngoại hối được quy định. Các nhà môi giới ở Hoa Kỳ được quản lý bởi Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), và Pháp, Đức, Thụy Sĩ, Áo, Canada và Vương quốc Anh cũng quản lý các nhà môi giới ngoại hối khác thông qua các tổ chức như ASIC, FSA, FCA,.... Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà môi giới đều được quản lý và các nhà giao dịch nên cảnh giác với các công ty không được kiểm soát một cách minh bạch.
Các nhà môi giới cũng khác nhau về nền tảng giao dịch và có các mức phí giao dịch hay mức tối thiểu (Min deposit) tài khoản bắt buộc khác nhau. Trước khi nhảy vào một nền tảng giao dịch, bạn có thể muốn vạch ra lộ trình ngân sách đầu tư cho cuộc sống của bản thân. Hãy tìm hiểu hiểu số tiền bạn muốn đầu tư, số tiền bạn sẵn sàng trả cho các khoản phí và mục tiêu của bạn là gì. Có rất nhiều yếu tố để khám phá trong khi chọn nền tảng phù hợp với bạn. Hãy đảm bảo rằng các tính toán càng nhiều càng thì sẽ càng tốt trước khi tham gia.
Hiểu các cặp tiền tệ Forex
Trước khi bạn đăng ký tài khoản, điều quan trọng là phải biết những kiến thức cơ bản về giao dịch ngoại hối từ các cặp tiền tệ đến số pip và lợi nhuận, v.v.
Một cặp tiền tệ so sánh giá trị của hai loại tiền tệ thông qua một tỷ lệ. Loại tiền tệ đầu tiên được gọi là cơ sở và luôn luôn là một. Đơn vị tiền tệ thứ hai là đơn vị tiền tệ định giá và hiển thị số tiền bạn có thể đổi lấy một đơn vị tiền tệ. Báo giá “EUR/USD 1,23000” có nghĩa là bạn có thể đổi một Euro lấy 1,23 đô la.
Mỗi tỷ lệ được trích dẫn từ hai đến năm chữ số thập phân và cũng có phiên bản lật ngược, tạo ra một cặp tiền tệ mới di chuyển theo hướng ngược lại. Theo ví dụ của chúng tôi, EUR/USD đo lường giá trị của đồng euro so với đồng đô la Mỹ trong khi USD/EUR đo lường giá trị của đồng đô la Mỹ so với đồng euro. Vì thế:
Nếu EUR/USD = 1,25000/1,00 =1,25000
Khi đó USD/EUR = 1,00/1,25000 = 0,80000
Trong lịch sử, các nhà giao dịch ở các quốc gia khác nhau đã thực hiện các vị thế mua và bán với đồng nội tệ của họ ở dưới cùng (đồng tiền định giá), nhưng điều đó đã thay đổi sau khi mức độ phổ biến của ngoại hối tăng vọt vào đầu thập kỷ này. Giờ đây, hầu hết những người tham gia trên toàn thế giới đều giao dịch cặp tiền tệ có khối lượng cao nhất. Những cặp tiền tệ phổ biến nhất cũng có khả năng mang lại mức chênh lệch giá mua/bán hẹp hơn, giúp giảm chi phí giao dịch.
Các nhà giao dịch ngoại hối kiếm tiền từ các vị thế mua EUR/USD khi tỷ lệ này tăng cao hơn và mất tiền khi tỷ lệ này xuống thấp hơn. Ngược lại, các nhà giao dịch kiếm tiền từ các vị thế bán EUR/USD khi tỷ lệ này giảm xuống và mất tiền khi tỷ lệ này phục hồi. Trong khi các nhà môi giới có thể cung cấp hàng chục cặp tiền tệ, bốn cặp chính thu hút sự quan tâm giao dịch rất lớn:
-
EUR/USD: đồng Euro và đô la Mỹ
-
USD/JPY: đô la Mỹ và yên Nhật
-
GBP/USD: bảng Anh và đô la Mỹ
-
USD/CHF: đô la Mỹ và Franc Thụy Sĩ
Pips và lợi nhuận
Báo giá Forex hiển thị hai tỷ lệ, giá chào bán cao hơn và giá chào mua thấp hơn. Hai số thập phân cuối cùng thường được vẽ bằng chữ in rất lớn, với mức tăng giá nhỏ nhất được gọi là pip (phần trăm tính theo điểm). Lãi và lỗ được tính bằng số pip đã thực hiện hoặc bị mất sau khi đóng vị thế. Tất cả các vị trí bắt đầu với một khoản lỗ nhỏ bởi vì các nhà giao dịch phải mua ở mức giá chào bán (ask) và bán ở mức giá chào mua (bid), với khoảng cách giữa hai con số được gọi là mức chênh lệch (hay còn gọi là Bid);
Đây là một quy trình hoạt động bình thường vì hầu hết các nhà môi giới ngoại hối không tính phí hoa hồng hoặc phí thực hiện giao dịch, thay vào đó dựa vào chênh lệch giá mua/bán làm nguồn thu nhập chính của họ. Các cặp tiền tệ chính thường hiển thị mức spread thấp hơn so với các cặp tiền tệ chéo nhưng nhiều nhà môi giới hiện cung cấp mức spread cố định, nghĩa là chúng sẽ không mở rộng và thu hẹp lại theo các điều kiện thị trường, ngay cả khi điều đó có lợi cho bạn.
Các nhà giao dịch cần chọn kích thước lot cho các vị thế ngoại hối của họ. Rất nhiều biểu thị quy mô giao dịch khả dụng nhỏ nhất cho cặp tiền tệ. 100.000 đô la được coi là lô hợp đồng tiêu chuẩn khi giao dịch đô la Mỹ và từng là vị thế nhỏ nhất được phép tại nhiều nhà môi giới ngoại hối. Điều đó đã thay đổi với việc giới thiệu các lot nhỏ ở mức 10.000 đơn vị ($10.000 khi giao dịch USD) và micro lot ở mức 1.000 đơn vị ($1.000 khi giao dịch bằng USD).
Kích thước đơn vị càng lớn, số pip cần thiết để kiếm lợi nhuận hoặc chịu lỗ càng ít. Bạn có thể thấy cách thức hoạt động của điều này trong ví dụ sau, trong đó cả hai giao dịch đều kiếm được lợi nhuận như nhau.
-
Một pip EUR/USD tiêu chuẩn = 0,0001
Bạn “kiếm” 1 pip khi mua 100.000 EUR/USD ở mức 1,25000 và bán ở mức 1,23001
(0,0001/1,25000) x 100.000 = $8 mỗi pip x 1 pip = $8 lợi nhuận
-
Bạn “kiếm” 10 pips khi mua 10.000 EUR/USD ở mức 1,23000 và bán ở mức 1,23010
(0,0001/1,25000) x 10.000 = 80 cent mỗi pip x 10 pip = $8 USD tiền lãi
Tất nhiên, đây là một con dao hai lưỡi cho cả hai chiều vì một giao dịch mua hoặc bán. Với quy mô đơn vị lớn khi giá di chuyển ngược lại, thì bạn sẽ tạo ra thua lỗ nhanh hơn so với giao dịch với quy mô đơn vị nhỏ. Điều quan trọng là phải nghiên cứu chi tiết mục tiêu mới của bạn trước khi bạn nhảy vào thị trường bằng tiền thật.
Hãy phát triển các kỹ năng quản lý rủi ro bao gồm định cỡ vị trí chính xác, thời gian nắm giữ và kỹ thuật cắt lỗ. Những website cho phép tính số pip miễn phí, được phổ biến rộng rãi trên Internet, có thể giúp ích rất nhiều cho công việc này.
***Tìm hiểu bài viết: Tâm lý giao dịch và những điều bạn cần biết
"Ký quỹ" trên sàn giao dịch là gì?
Các tài khoản ngoại hối sẽ được mở dưới dạng tài khoản ký quỹ, cho phép khách hàng mua hoặc bán các cặp tiền tệ với tổng quy mô giao dịch lớn hơn nhiều so với số tiền khả dụng. Các nhà môi giới Hoa Kỳ thường cho phép các cá nhân mở tài khoản với mức giá thấp từ 100 đô la đến 500 đô la trong khi cung cấp tỷ lệ ký quỹ lên tới 30:1. Cung cấp đòn bẩy đáng kể. Đây là một cách khác để nói rằng quy mô giao dịch của bạn sẽ lớn hơn số dư tài khoản hiện tại.
Ví dụ: tài khoản 500 đô la tại nhà môi giới ký quỹ 30:1 cho phép nhà giao dịch ngoại hối đặt cược mua và bán lên tới 15.000 đô la. Đòn bẩy có thể rủi ro, với khả năng xóa sạch tài khoản chỉ sau một đêm. Biến động ngoại hối có thể leo thang đến mức lịch sử trong thời kỳ khủng hoảng, như sự biến động của đồng bảng Anh và đồng euro vào năm 2016 sau khi người Anh bỏ phiếu rời Liên minh châu Âu.
Không giống như các nhà môi giới chứng khoán, các nhà môi giới ngoại hối không tính lãi khi sử dụng ký quỹ, nhưng các vị thế được giữ qua đêm sẽ phát sinh các khoản tín dụng hoặc ghi nợ tái đầu tư, được xác định bởi mối quan hệ giữa lãi suất của các loại tiền tệ tạo thành cặp tiền tệ. Tổng giá trị thương mại xác định tín dụng hoặc ghi nợ trong tính toán này, không chỉ phần trên số dư tài khoản. Ở cấp độ đơn giản nhất, nhà giao dịch sẽ được trả tiền hàng đêm khi giữ một vị thế mua bằng đồng tiền có lãi suất cao hơn và sẽ trả tiền hàng đêm khi giữ một vị thế mua bằng đồng tiền có lãi suất thấp hơn. Đảo ngược phép tính này khi bán khống.
Tổng kết
Khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối - Forex lớn hơn khối lượng giao dịch trên thị trường chứng khoán và trái phiếu rất nhiều (hơn 6 nghìn tỷ USD vào năm 2022). Vì vậy, không ít các nhà môi giới với nhiều tính năng và dịch vụ chuyên nghiệp được ra đời nhằm đáp ứng nhu cầu giao dịch của tất cả trader trên thế giới.
Vì lí do trên, FXCE mở ra rất nhiều cơ hội để các Trader nắm bắt tiềm năng vô tận từ thị trường Forex. Và, FXCE không chỉ mang lại trải nghiệm giao dịch hàng đầu đến Trader, hệ sinh thái này còn mang đến rất nhiều những sản phẩm, tính năng vượt trội khác:
-
CopyTrade Engine
-
Trader's Guard
-
FXCE Giga
-
FXCE Arena
-
Digital Bank
Trải nghiệm các tính năng hệ sinh thái FXCE và đăng ký tài khoản tại: https://www.fxce.com/register.
***Tìm hiểu thêm:
Bình luận
Bất kỳ thắc mắc nào?