Thị trường Forex luôn biến động không ngừng và cũng vô cùng khốc liệt, vì thế chúng ta cần có những phương án dự phòng cho tất cả những tình huống có thể xảy ra. Điều này có thể đem về cho nhà giao dịch những khoản lợi nhuận cao ngất nhưng cũng có thể khiến họ bị thua lỗ nghiêm trọng. 

Hay nói cách khác, giao dịch không có quy tắc quản lý rủi ro, không khác nào bạn sử dụng tiền của mình cho việc đánh bạc. Hãy trang bị cho mình những cách quản lý rủi ro tốt nhất để làm chủ được chính mình trong thị trường Forex. Dưới đây là một số cách giúp bạn quản lý rủi ro hiệu quả. 

 

Quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro trong Forex là cách bạn áp dụng các biện pháp, quy tắc để có thể kiểm soát được các tác động tiêu cực của thị trường ngoại hối. Một chiến lược hiệu quả đòi hỏi phải được lập ngay từ đầu, tốt hơn hết là bạn nên có một kế hoạch quản lý rủi ro trước khi bắt đầu giao dịch. 

Có những loại rủi ro nào?

• Rủi ro tiền tệ: là rủi ro liên quan đến sự biến động của giá tiền tệ, khiến việc mua tài sản nước ngoài trở nên đắt đỏ hơn hoặc rẻ hơn.

• Rủi ro lãi suất: là rủi ro liên quan đến việc lãi suất tăng hoặc giảm đột ngột, ảnh hưởng đến sự biến động. Thay đổi lãi suất ảnh hưởng đến giá vì mức chi tiêu và đầu tư trên toàn nền kinh tế sẽ tăng hoặc giảm. 

• Rủi ro thanh khoản: là rủi ro mà bạn không thể mua hoặc bán một tài sản đủ nhanh để tránh thua lỗ. Mặc dù Forex là một thị trường có tính thanh khoản cao nhưng vẫn có thể có những khoảng thời gian thiếu thanh khoản.

• Rủi ro đòn bẩy: là rủi ro thua lỗ lớn hơn khi giao dịch ký quỹ. Vì số tiền bỏ ra ban đầu nhỏ hơn giá trị của giao dịch ngoại hối, nên bạn rất dễ quên số vốn mà mình đang mạo hiểm.

Cách quản lý rủi ro trong thị trường Forex

Hiểu rõ thị trường Forex

Thị trường Forex được tạo thành từ các loại tiền tệ từ khắp nơi trên thế giới, chẳng hạn như GBP, USD, JPY, AUD, CHF và ZAR. Nó hoạt động giống như những sàn giao dịch khác, nơi bạn mua một tài sản bằng một loại tiền tệ. Và giá thị trường cho bạn biết bạn cần chi bao nhiêu cho một loại tiền tệ để mua một loại tiền tệ khác.

Đồng tiền bên trái xuất hiện trong cặp tỷ giá ngoại hối được gọi là đồng tiền cơ sở và đồng tiền bên phải được gọi là đồng tiền định giá. Giá hiển thị trên biểu đồ sẽ luôn là đồng tiền định giá - giá này thể hiện số tiền của đồng tiền định giá mà bạn sẽ cần chi tiêu để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở. 

Ví dụ: nếu tỷ giá hối đoái GBP/USD là 1,25000, điều đó có nghĩa là bạn phải chi 1,25 đô la để mua 1 bảng Anh.  

Nhìn chung, thị trường Forex được chia thành 3 loại sau: 

• Spot market: hay còn gọi là Thị trường giao ngay, là thị trường tài chính công khai, nơi nhiều công cụ tài chính bao gồm: tiền tệ, chứng khoán, hàng hoá được chuyển giao ngay lập tức hoặc mua đi bán lại trong một thời gian ngắn. 

• Forward market: hợp đồng được thỏa thuận mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định ở một mức giá, một ngày xác định và phạm vi các ngày trong tương lai. 

• Futures market: hợp đồng được thỏa thuận mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định với một mức giá và ngày xác định trong tương lai. Không giống như hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai có tính ràng buộc về mặt pháp lý. 

Thị trường Forex không chỉ có vậy mà còn nhiều kiến thức thú vị hơn nữa. Qua đó sẽ giúp bạn hiểu rõ về nơi mà bạn đầu tư và cách quản lý rủi ro  đúng đắn để bảo vệ chính tài sản của mình. Nếu muốn biết thị trường Forex rộng lớn như thế nào thì có thể đọc thêm tại đây. 

Không lạm dụng đòn bẩy

Đòn bẩy trong Forex là hình thức giao dịch với khối lượng tiền lớn hơn nguồn vốn mà mình có. Điều này cho phép bạn tiếp cận toàn bộ thị trường từ một khoản ký quỹ nhỏ ban đầu. Để sử dụng đòn bẩy trong giao dịch, nhà đầu tư cần có một số tiền tối thiểu trong tài khoản, số tiền này gọi là ký quỹ. 

Mặc dù giao dịch dựa trên đòn bẩy mang đến nhiều lợi ích, song song đó nó vẫn tiềm ẩn những rủi ro. Nếu lạm dụng quá mức bạn sẽ có khả năng thua lỗ lớn, thậm chí là cháy tài khoản. Đây là điều mà những nhà quản lý rủi ro nên tránh.  Để không mắc phải những điều này, bạn có thể thực hiện 2 việc sau đây:

1. Luôn đặt Stop loss và Take profit 

Với thị trường đầy biến động như Forex, việc sử dụng Stop loss là cách để ngăn chặn rủi ro xấu nhất khi thị trường có xu hướng đi ngược lại với dự đoán. Stop loss sẽ giới hạn khoản lỗ ở mức nhất định, từ đó giúp bạn quản lý rủi ro được tốt hơn. 

Bên cạnh đó, bạn cũng nên đặt mục tiêu lợi nhuận trước mỗi lần giao dịch, nói cách khác là bạn nên thiết lập Take profit ngay từ ban đầu. Học cách hài lòng với kết quả hiện tại, bởi vì thị trường không bao giờ làm hài lòng ai cả. 

2. Sử dụng đòn bẩy hợp lý và chọn khối lượng giao dịch phù hợp 

Khi sử dụng đòn bẩy, bạn được thoải mái giao dịch những sản phẩm có giá trị lớn hơn so với nguồn vốn của mình hiện có. Tuy nhiên, bạn cũng đừng vì thế mà đặt khối lượng giao dịch quá lớn, nó tỷ lệ thuận với số tiền ký quỹ của bạn. 

Hãy nên nhớ, lợi nhuận càng lớn thì rủi ro càng cao. Nếu bạn đảm bảo có sẵn một khoản tiền để chịu được những rủi ro này thì có thể sử dụng đòn bẩy cao. Nhưng nếu không thể quản lý rủi ro  được, thì lời khuyên là hãy chọn mức đòn bẩy hợp lý. 

Để xác định khối lượng giao dịch phù hợp với chiến lược của mình, bạn có thể áp dụng một số phương pháp quản lý vốn như: Phương pháp quản lý vốn Kelly hay Phương pháp quy tắc 2%. Chọn cho mình một phương pháp quản lý vốn thích hợp cũng là cách giúp bạn quản lý rủi ro tốt hơn. 

Tham khảo các phương pháp này tại đây. 

Lên kế hoạch giao dịch rõ ràng

Có kế hoạch giao dịch rõ ràng là cách hữu hiệu để quản lý rủi ro hiệu quả hơn. Nó đóng vai trò là một công cụ giúp đưa ra quyết định cá nhân vô cùng hữu ích. Đồng thời việc này cũng có thể giúp bạn duy trì kỷ luật trong thị trường Forex đầy biến động. 

Mục đích của kế hoạch này là trả lời các câu hỏi quan trọng. Bạn giao dịch sản phẩm gì? Khi nào bắt đầu thực hiện? Tại sao ta nên đầu tư vào sản phẩm này? Ta cần giao dịch bao nhiêu? 

Một điều nữa bạn cần quan tâm là kế hoạch giao dịch của bạn sẽ chỉ phù hợp với chính cá nhân của mình. Sao chép kế hoạch của người khác là không tốt, vì rất có thể người đó sẽ có những mục tiêu, và ý tưởng khác. Họ có một lượng thời gian và tiền bạc khác nhau để dành cho giao dịch.

Bên cạnh đó nhật ký giao dịch là cũng một cách mà bạn có thể sử dụng để ghi lại mọi thứ xảy ra khi bạn giao dịch Từ điểm vào và điểm thoát lệnh cho đến trạng thái cảm xúc của bạn vào thời điểm đó. Vì cảm xúc cũng là một yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến việc ra quyết định trong giao dịch. 

Kiểm soát tâm lý tốt

Một nhà đầu tư tài ba là người biết làm chủ cảm xúc của mình trước mọi biến động của thị trường. Những cảm xúc như sợ hãi, tham lam, cám dỗ, nghi ngờ và lo lắng có thể lôi kéo bạn giao dịch hoặc giảm khả năng phán đoán. Dù bằng cách nào đi chăng nữa, nếu cảm xúc cản trở quá trình ra quyết định thì nó sẽ ảnh hưởng không tốt để kết quả giao dịch.

Học làm chủ bản thân trước khi làm chủ thị trường. Hiểu về thị trường mới chỉ là một phần trước khi bạn chinh phục những đỉnh cao lớn. Quản lý tâm lý và quản lý rủi ro là một quá trình dài, bạn cần tích lũy kinh nghiệm qua những thăng trầm, biến động của thị trường. Từ đó bạn sẽ tự đúc kết được bài học riêng cho mình. 

Nếu muốn hiểu thêm về tâm lý giao dịch và quản lý rủi ro sao cho hiệu quả, bạn có thể đọc qua bài viết này. 

>>> Tâm lý giao dịch và những điều bạn cần biết

Bắt đầu với tài khoản Demo

Nếu bạn là người mới tham gia vào thị trường Forex, chưa có nhiều kinh nghiệm thì có thể bắt đầu giao dịch với tài khoản Demo. Tài khoản demo sẽ giúp các trader mới trải nghiệm giao dịch “thực” gần nhất có thể, cho phép bạn cảm nhận được cách thức hoạt động của thị trường ngoại hối. 

Đây được xem là một cách quản lý rủi ro hiệu quả dành cho người mới. Không những thế, bạn sẽ không mất bất kỳ khoản tiền thật nào. Hay nói cách khác, bạn có thể xây dựng niềm tin giao dịch của mình trong một môi trường không có rủi ro. 

Trải nghiệm tài khoản Demo tại FXCE, bạn sẽ có cơ hội nhận được đầu tư từ Quỹ FXCE Direct. Bắt đầu hành trình giao dịch của mình ngay hôm nay. 

Kết luận 

Nếu bạn có một chiến lược quản lý rủi ro đặc biệt hiệu quả, bạn sẽ kiểm soát tốt hơn các khoản lãi và lỗ của mình. Quản lý rủi ro tốt là cách bạn bảo vệ đồng tiền của chính mình. Hãy là nhà đầu tư thông minh, biết cách sử dụng các công cụ và phương pháp giao dịch một cách khôn khéo. Thành công sẽ đến với bạn. 

Tham gia các kênh truyền thông chính thức của FXCE để nhận được cập nhật những thông tin mới nhất:

| Facebook | Youtube | Telegram STP VN | FXCE Academy |