3 yếu tố tạo nên một giao dịch thành công đó là: Tâm lý giao dịch, Quản lý vốn và Chiến lược giao dịch. Tuy nhiên để lên được một chiến lược hiệu quả, bạn cũng cần biết áp dụng một số phương pháp quản lý vốn nhất định. 

Tuỳ vào cách giao dịch của mỗi trader mà sẽ có một phương pháp giao dịch phù hợp. Nếu bạn còn đang loay hoay không biết sử dụng những phương pháp giao dịch nào thì hãy đọc qua bài viết này.  

 

Phương pháp quy tắc 2% 

Phương pháp này chỉ ra rằng bạn không nên đặt cược rủi ro quá 2% tổng số vốn cho mỗi lần giao dịch. Nói cách khác, bạn cần kiểm soát khoản rủi ro trong khoảng 2% và không được vượt quá hạn mức này. 

Để áp dụng quy tắc 2%, trước tiên nhà giao dịch phải xác định vốn khả dụng của mình, bao gồm mọi khoản phí hoặc hoa hồng trong tương lai có thể phát sinh từ giao dịch. Các lệnh Stop loss (Cắt lỗ) có thể được thực hiện để duy trì ngưỡng rủi ro của quy tắc 2% khi điều kiện thị trường thay đổi. 

Bạn có thể dễ dàng hiểu như sau: 

Một nhà giao dịch có tổng số vốn $10.000. Anh quyết định sử dụng quy tắc 2% và đặt mức rủi ro cho mỗi lần giao dịch không quá $200. Bằng cách biết bao nhiêu phần trăm vốn đầu tư có thể gặp rủi ro, trader có thể xác định tổng số tiền sẽ thực hiện giao dịch. Hay bạn cũng có thể sử dụng các lệnh cắt lỗ để hạn chế rủi ro.  

Một cách để bạn có thể áp dụng tối ưu phương pháp này là Trader's Guard. Bằng cách thiết lập các điều khoản về Quản lý rủi ro dưới 2%, bạn sẽ không còn nỗi lo sợ tài khoản của mình bị thua lỗ quá mức.   

Tìm hiểu thêm về Trader's Guard tại đây. 

Phương pháp trung bình giá  

Phương pháp trung bình giá được hiểu là bạn sẽ không đổ hết vốn của mình vào một lần giao dịch mà sẽ chia nhỏ thành từng phần. Đối với lệnh đang thắng, trader có thể cân nhắc rót thêm vốn hoặc tăng thêm khối lượng giao dịch nhằm tối ưu khoản lợi nhuận. Đây được xem là một trong những phương pháp hiệu quả trong việc quản lý vốn của nhà giao dịch. 

Ví dụ đơn giản như sau:

Nguồn vốn anh A đang có là $1.000. Anh muốn quản lý tốt nguồn vốn của mình nên đã lên kế hoạch giao dịch trong 1 tuần. Số tiền được chia đều trong 5 ngày,  tương đương với mỗi ngày anh giao dịch với $200. Nếu có xảy ra rủi ro thì anh A chỉ bị mất $200 và anh vẫn bảo toàn được $800 cho những ngày giao dịch tiếp theo. Đây được gọi là phương pháp trung bình giá. 

Chính nhờ vào sự quản lý vốn chặt chẽ của phương pháp này nên nó là một trong những lựa chọn hàng đầu của các nhà giao dịch mới. Từ đó bạn sẽ hạn chế được mọi rủi ro đối với nguồn vốn của mình. 

Tuy nhiên, đối với những người ưa mạo hiểm thì không phù hợp lắm với phương pháp này. Bởi vì khi chia nhỏ nguồn vốn ra để giao dịch thì lợi nhuận bạn nhận được cũng sẽ không cao. Vì thế đây không phải là phương pháp mà các trader chuyên nghiệp hay những người muốn đầu tư nhiều hướng đến. 

Phương pháp Martingale

Phương pháp Martingale đề cập đến một thuật ngữ khá quen thuộc trong thị trường Forex. Đó là “nhồi lệnh”. Có thể hiểu đơn giản, đây là cách bạn vớt vát khoản thua lỗ của mình với kỳ vọng xu hướng thị trường sẽ đảo chiều theo chiều tốt lên. 

Nếu phương pháp trung bình giá phù hợp với những nhà giao dịch non trẻ thì phương pháp này dành cho những nhà đầu tư lớn có nhiều kinh nghiệm. Bởi tính chất của phương pháp này đòi hỏi bạn cần phải có nhiều vốn và đặt cược với nhiều rủi ro. 

Phương pháp này được thực hiện theo 2 cách : 

Nhồi ngược

Phương pháp này được hiểu đơn giản là cách bạn tìm lợi nhuận dựa trên giao dịch mà mình bị thua lỗ. Sau mỗi lệnh thua, bạn sẽ tăng gấp đôi khối lượng giao dịch với khoản lỗ trước đó. Cứ như vậy nếu lệnh 2 thua, lệnh 3 sẽ tiếp tục tăng gấp đôi khối lượng giao dịch đến khi nó có lãi. 

Nhồi thuận 

Phương pháp này được sử dụng khi giao dịch của bạn đang mang lại lợi nhuận. Với lệnh có lãi, bạn sẽ dùng cả vốn lẫn lãi của lệnh trước cho lệnh tiếp theo. Đối với kiểu nhồi lệnh này, bạn chỉ cần 1 lệnh có lãi nó sẽ bù đắp những lệnh thua lỗ trước đó.  

Tất nhiên phương pháp này không hề đơn giản. Đương nhiên, “High risk high return", chấp nhận được những khoản rủi ro lớn thì phần thưởng bạn nhận lại cũng vô cùng xứng đáng. Đó là lý do vì sao phương pháp Martingale chỉ thực sự phù hợp cho người có nhiều kinh nghiệm trong thị trường này. Vì khi đã ở trong thị trường đủ lâu, bạn sẽ có cái nhìn sâu sắc và dự đoán được xu hướng tăng trưởng của nó. Từ đó đưa ra quyết định nhồi lệnh sao cho hiệu quả nhất. 

Bằng cách áp dụng phương pháp này, bạn đang tạo ra cơ hội 50/50 cho mình, vì không phải lúc nào bạn cũng có thể dự đoán chính xác được xu hướng của thị trường. Do đó, bạn cũng cần lưu ý một số điều như sau để bảo vệ nguồn vốn của mình. 

• Chỉ nên áp dụng phương pháp Martingale khi đã xác định được xu hướng đảo chiều theo hướng tích cực. 

• Không nên đặt quá nhiều lệnh liên tiếp khi thị trường chưa có dấu hiệu đảo chiều. 

• Phương pháp này chỉ phù hợp với giao dịch ngắn hạn. 

Phương pháp quản lý vốn Kelly 

Nếu bạn đã ở lâu trong thị trường tài chính thì chắc hẳn cũng biết đến tầm quan trọng của việc phân bổ nguồn vốn. Chính vì thế tính toán phần trăm vốn bạn sẽ dành cho mỗi giao dịch cũng là việc quan trọng không kém. 

Công thức tính như sau: 

K% = W - [(1 - W) / R]

Trong đó: 

K%: Khối lượng vào lệnh (%)

W: Tỷ lệ thắng trên mỗi giao dịch 

R: Tỷ lệ Reward:Risk, tỷ lệ giữa lợi nhuận trung bình trên thua lỗ trung bình trên mỗi giao dịch

Để bắt đầu sử dụng công thức này, bạn hãy ghi lại ít nhất 100 giao dịch gần nhất. Hãy ghi thật chi tiết về mục tiêu lợi nhuận, kết quả mỗi giao dịch. Khi đã có đầy đủ những dữ liệu này, bạn sẽ có cơ sở để áp dụng vào công thức Kelly. Dữ liệu càng cụ thể, kết quả sẽ càng chính xác.    

Với việc sử dụng công thức này, bạn sẽ tính toán được % vốn dành cho mỗi lần giao dịch, từ đó tối đa hoá lợi nhuận. Nếu phân bổ vốn ít hơn con số % đã tính toán thì bạn sẽ không thể tối ưu lợi nhuận. Ngược lại, nếu phân bổ vốn nhiều hơn % Kelly bạn sẽ không kiểm soát được rủi ro và kèm theo đó lợi nhuận cũng sẽ bị giảm sút. 

Đây được xem là một trong những phương pháp quản lý vốn hiệu quả dành cho mọi nhà giao dịch. Tuy nhiên phương pháp này dựa trên công thức toán học nên đôi khi sẽ có xuất hiện sai số. Vì vậy khi áp dụng vào thị trường Forex thì hãy điều chỉnh sao cho phù hợp nhất với chiến lược giao dịch của mình.              

Kết luận

Trên đây là 4 phương pháp quản lý vốn được các trader sử dụng nhiều nhất. Mỗi phương pháp đều có ưu và nhược điểm riêng, bạn nên lựa chọn phương pháp nào thuận lợi nhất với quá trình giao dịch của mình. 

Trước khi áp dụng bất cứ phương pháp nào, bạn nên nghiên cứu thật kỹ và dự đoán để đề phòng những rủi ro. Khi đã có những phương pháp quản lý vốn hiệu quả, bạn sẽ giao dịch có kế hoạch hơn và kiểm soát tâm lý tốt hơn. 

• Bắt đầu hành trình giao dịch của mình tại FXCE: www.fxce.com/register  

• Liên hệ để được hỗ trợ qua email [email protected] hoặc trên telegram FXCE Social Trading – Vietnam 🇻🇳