Thị trường Forex từ trước đến nay vẫn luôn là một kênh đầu tư tiềm năng với nhiều người. Bạn có thể kiếm được lợi nhuận rất cao ở thị trường này nếu biết quản trị rủi ro hiệu quả. Vì lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn. 

Vì thế xây dựng cho mình một tư duy quản trị rủi ro trong bất kỳ trường hợp nào là một điều đáng quan tâm. Dưới đây là một số cách giúp bạn bảo vệ được nguồn vốn của mình bằng việc quản trị rủi ro. 

Rủi ro trong Forex là gì? 

Trước khi đi tìm câu trả lời về cách quản trị rủi ro thì chúng ta hãy cùng tìm hiểu những rủi ro trong Forex bao gồm những gì. Những rủi ro tiềm ẩn khi giao dịch Forex có thể kể đến như: 

Rủi ro lãi suất

Các nhà giao dịch sử dụng tiền tệ của một quốc gia để mua tiền tệ của một quốc gia khác. Những thay đổi về lãi suất của hai loại tiền tệ có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận (hoặc thua lỗ) của bạn.

Khi bạn mua và bán tiền tệ thông qua thị trường Forex, bạn đang đặt cược vào việc tiền tệ của các quốc gia khác nhau sẽ thay đổi về giá trị như thế nào so với tiền tệ của các quốc gia khác. Nếu bạn mua một loại tiền tệ có giá trị tăng lên so với loại tiền tệ được kết hợp với nó, bạn sẽ có lãi. Nếu nó giảm giá trị, bạn sẽ bị lỗ.

Rủi ro đòn bẩy

Trường hợp này cũng khá phổ biến trong thị trường Forex bởi vì hầu hết các giao dịch đều sử dụng đòn bẩy để vào được những lệnh lớn hơn so với số vốn mà họ có. Đòn bẩy càng cao thì rủi ro đi kèm càng cao. 

Một số người vì muốn tăng gấp nhiều lần tài sản của mình mà đã lạm dụng đòn bẩy. Nếu bạn thắng sẽ thắng số tiền rất lớn. Ngược lại, nếu thua bạn sẽ chịu mức thua lỗ nặng nề. Vì thế các nhà giao dịch nên biết cách quản trị rủi ro đòn bẩy trước khi giao dịch, đặc biệt là với những người mới. 

Rủi ro về biến động thị trường

Thị trường Forex luôn nhiều biến động và tiềm ẩn nhiều rủi ro. Bạn sẽ không biết chuyện gì xảy ra và chỉ với một tin tức trên thế giới cũng làm thay đổi giá cặp tiền mà bạn đang sở hữu. 

Theo dõi tin tức thị trường tài chính trên thế giới nhiều hơn để tự điều chỉnh chiến lược của mình. Đây là lý do lớn khiến bạn phải trang trị cho mình những phương pháp để quản trị rủi ro tốt nhất. 

Cách quản trị rủi ro trong thị trường Forex

Tham khảo ngay những phương pháp quản trị rủi ro dưới đây nếu muốn hạn chế những rủi ro khi giao dịch.  

Suy nghĩ về khả năng chấp nhận rủi ro 

Những nhà môi giới thường khuyên bạn nên mạo hiểm từ 1% đến 5% tổng giá trị tài khoản giao dịch trong bất kỳ cơ hội nào. Nhưng trên thực tế, bạn nên quyết định mức độ rủi ro dựa trên những gì khiến bạn cảm thấy thoải mái. Hãy nhớ rằng, mục tiêu của giao dịch là nhận được lợi nhuận hoặc duy trì đủ để thực hiện giao dịch tiếp theo.

Nếu bạn giao dịch trung bình một lần mỗi ngày và mạo hiểm 10% số dư của bạn trên mỗi giao dịch, thì về mặt lý thuyết, chỉ cần mất mười lần thua lỗ liên tiếp để làm cạn kiệt hoàn toàn tài khoản giao dịch của bạn. Mặt khác, nếu bạn chịu rủi ro 2% cho mỗi giao dịch mà bạn đặt, thì bạn sẽ phải thua 50 giao dịch liên tiếp để rút cạn tài khoản giao dịch của mình.

Đặt tỷ lệ rủi ro/thắng ở mức tối thiểu là 1:2

Khi biết về tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận (Risk/Reward Ratio) chắc chắn sẽ cải thiện cơ hội kiếm được lợi nhuận trong thời gian dài, đồng thời thiết lập các lệnh dừng lỗ và giới hạn để bảo vệ vốn. Đây là một công cụ cần thiết để đặt các lệnh cắt lỗ và chốt lời tùy vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. 

Ví dụ: Nếu giữa điểm vào và mức lệnh cắt lỗ là 50 pip, và giữa điểm vào và mức lệnh giới hạn chốt lãi của bạn là 150 pip, thì bạn đang sử dụng Risk/Reward Ratio là 1:3, bởi vì bạn đang mạo hiểm 50 pips để có khả năng kiếm được 150 pips (150/50 = 3).

Đa dạng hóa danh mục đầu tư 

Đây là một trong những cách quản trị rủi ro hiệu quả, giúp trader phân tán rủi ro thông qua giao dịch nhiều sản phẩm. Thay vì dồn hết tiền vốn của mình vào một sản phẩm duy nhất thì khi có biến động giá tiêu cực, bạn sẽ bị mất hết toàn bộ tiền đổ vào đó. 

Tuy nhiên nếu bạn phân bổ vốn vào nhiều sản phẩm khác nhau, thì sẽ giảm thiểu được rủi ro bị mất trắng tài sản. Đây có thể là lựa chọn an toàn dành cho những nhà giao dịch mới, những người chịu rủi ro ở mức thấp. 

Cập nhật tin tức thường xuyên về thị trường Forex 

Như đã đề cập ở phần trước, một trong những rủi ro ở lĩnh vực này là do biến động thị trường. Vì thế, việc cập nhật tin tức thường xuyên là điều vô cùng quan trọng. Nó quyết định sự thành bại trong phiên giao dịch của mình. 

Khi biết được một tin tức quan trọng, bạn có thể điều chỉnh được chiến lược giao dịch, tránh được những rủi ro có thể xảy ra. Hoặc nếu biết tin tức đó kịp thời, bạn cũng có thể tìm kiếm được lợi nhuận một cách dễ dàng. Do đó, xây dựng cho mình thói quen theo dõi tin tức thị trường, bạn sẽ tìm thấy nhiều cơ hội đầu tư cũng như trang bị cho mình 1 phương pháp để quản trị rủi ro, bảo vệ nguồn vốn của mình.  

Sử dụng Trader’s Guard

Một phương pháp quản trị rủi ro hiệu quả dành cho mọi đối tượng, có thể kể đến là Trader's Guard. Đây là công cụ cho phép bạn thiết lập nhiều điều khoản giúp trader cải thiện tính kỷ luật. Việc tuân thủ các điều khoản trong Trader’s Guard chính là tuân thủ quản lý rủi ro trong kế hoạch giao dịch.

Bạn có thể tạo và sử dụng Trader’s Guard trên tất cả các loại tài khoản hiện có. Bất kỳ vi phạm nào cũng sẽ dẫn đến việc đóng tất cả các lệnh giao dịch ngay lập tức. Và hệ thống sẽ vô hiệu hóa giao dịch trong thời gian xử phạt, tùy thuộc vào loại hình phạt mà bạn chọn. Chính vì sự quản lý nghiêm ngặt này của hệ thống, bạn sẽ quản trị rủi ro được tốt hơn. 

Sử dụng EA để giao dịch

Như bạn đã biết, EA (Expert Advisor) là một hệ thống giao dịch tự động, nó có thể theo dõi thị trường Forex, từ đó cung cấp tín hiệu khi có cơ hội giao dịch. Khi mọi thứ đã được lên đúng theo kế hoạch, bạn sẽ không bị rơi vào trường hợp có những quyết định giao dịch dựa vào cảm xúc hay lý tính nhất thời. Đó là một trong những cách quản trị rủi ro có kế hoạch. 

Bạn có thể tự tạo ra một hệ thống giao dịch tự động cho riêng mình bằng các điều khoản cho trước thông qua FXCE Giga. Nó tuân theo một bộ quy tắc rất nghiêm ngặt nên bạn sẽ không còn lo về vấn đề bị cảm xúc chi phối. Tất cả đã có EA thực hiện. Việc của bạn chỉ là cấu hình EA phù hợp với mỗi chiến lược giao dịch của mình. 

Kết luận 

Hy vọng thông qua 6 phương pháp trên đây sẽ giúp bạn xây dựng được một hệ thống quản trị rủi ro chuẩn chỉnh nhất cho quá trình giao dịch của bạn. Một điều mà bạn nên nhớ rằng, không có phương pháp nào mang lại lợi nhuận 100% trong việc giao dịch, mọi sự thành công đều cần kiến thức và quá trình tích lũy lâu dài.

Nếu bạn đang bắt đầu cuộc hành trình này thì hãy đi từng bước nhỏ, không nên dồn dập bỏ thật nhiều vốn vào để tăng lợi nhuận. Điều bạn cần là trải nghiệm để nhận được bài học. Khi đó, bạn mới xác định được hướng đi đúng đắn cho chiến lược của mình. Dù kế hoạch giao dịch của bạn là gì thì việc quản trị rủi ro cũng nên ưu tiên đặt hàng đầu nhé!