Học viện Forex truyền tải kiến thức theo lộ trình từ cơ bản đến nâng cao cho trader. Với chuỗi bài học sắp xếp logic, chúng tôi mong rằng trader có thể tiếp cận kiến thức dễ dàng và có đầy đủ hành trang để tự tin tham gia vào thị trường đầy rủi ro này.

Chuyên mục Kinh nghiệm giao dịch Forex sẽ giúp bạn phát triển các kỹ năng và tư duy quản lý rủi ro phù hợp cùng một số lời khuyên trước khi bạn chính thức dấn thân vào thế giới giao dịch ngoại hối đầy thách thức. Sau khi xem xét mình sẽ là trader như thế nào, hãy tự nhủ đừng làm một con bạc!

Bài học Quản lý rủi ro Forex sẽ cho thấy sự khác biệt giữa trader và con bạc.

 

Quản lý rủi ro Forex là gì?

Quản lý rủi ro Forex là một trong những chủ đề quan trọng nhất mà bạn có thể bắt gặp ở các cuốn sách dạy trading, các diễn đàn tài chính thế giới hay trong các bài viết chia sẻ kinh nghiệm của các trader lâu năm. Tại sao lại như vậy?

Việc giao dịch cũng giống như bất kì một hình thức kinh doanh khác ở chỗ quản lí vốn liếng sao cho hiệu quả nhất. Để kiếm được tiền thì việc đầu tiên là hạn chế mất ít tiền nhất có thể. Trớ trêu thay, đây là một trong những điều dễ bị bỏ qua nhất trong giao dịch. Người mới luôn chạy theo phương pháp giao dịch mà bỏ quên rủi ro Forex.

Nhiều nhà giao dịch chỉ lo lắng tìm kiếm cơ hội giao dịch mà không quan tâm đến khối lượng giao dịch. Họ chỉ đơn giản ước lượng số tiền họ có thể mất bao nhiêu trong một giao dịch theo cảm tính và nhấn nút giao dịch trên mạng. Điều đó chính là bài bạc.

Đánh bạc

Khi bạn giao dịch mà không có quy tắc quản lý rủi ro Forex, bạn chính là con bạc tham gia casino. Bạn không nhìn vào lợi nhuận đường dài của khoản đầu tư mà chỉ chăm chăm tìm kiếm giải độc đắc từ các giao dịch may mắn thắng lợi.

Các quy tắc quản lý rủi ro Forex sẽ không chỉ bảo vệ bạn mà còn có thể giúp bạn kiếm được nhiều lợi nhuận liên tục trong thời gian dài. Nếu bạn không tin chúng tôi và bạn nghĩ rằng cờ bạc trực tuyến là cách làm giàu nhanh nhất, thì hãy xem xét ví dụ này:

Mọi người đến Las Vegas để đánh bạc với hy vọng giành được giải độc đắc lớn, và trên thực tế, luôn có rất nhiều người chiến thắng các giải này. Vậy làm thế nào các sòng bạc trên thế giới vẫn kiếm được tiền nếu nhiều cá nhân chiến thắng giải độc đắc?

Câu trả lời là mặc dù mọi người giành được giải độc đắc, nhưng về lâu dài, sòng bạc vẫn có lãi vì họ kiếm được nhiều tiền hơn từ những người thua bạc. Chính vì vậy, giới cờ bạc mới có câu “Nhà cái luôn thắng”.

Sự thật rằng các nhà tài phiệt casino mới giàu có còn người đánh bạc đến và đi cùng với túi tiền vơi dần. Nếu bạn trúng giải độc đắc 100.000 USD trong một máy đánh bạc, các sòng bạc biết rằng sẽ có hàng trăm người đánh bạc khác thua cuộc và tiền sẽ quay trở lại ngay cho casino. Đây là một ví dụ kinh điển về cách các casino kiếm tiền qua các con bạc. Mặc dù cả hai bên đều mất tiền nhưng casino biết kiểm soát rủi ro Forex.

Về cơ bản, đây là cách kế hoạch quản lý rủi ro Forex hoạt động. Nếu bạn kiểm soát khoản lỗ của mình, bạn sẽ có cơ hội sinh lãi liên tục. Cuối cùng, giao dịch ngoại hối là một trò chơi quản lý các con số, loại bỏ các yếu tố rủi ro Forex dù là nhỏ nhất và gia tăng cơ hội có lợi nhuận.

Trong ngành kinh doanh cờ bạc, casino chỉ chiếm 5% và các tay cờ bạc chiếm 95%. Bạn muốn trở thành số ít casino giàu có hay là kẻ đánh bạc thua lỗ lâu dài. Vậy làm thế nào để bạn đứng về phe nhà cái thắng cuộc thay vì một con bạc thua cuộc? Hãy đến với các phần tiếp theo!

Bạn cần bao nhiêu vốn để giao dịch Forex

Giao dịch là bài toán xác suất nên bạn mất tiền để kiếm tiền, vì vậy bạn cần vốn giao dịch. Mọi người đều biết điều đó, nhưng một người cần bao nhiêu tiền để bắt đầu giao dịch ngoại hối?

Câu trả lời phụ thuộc vào bạn vì vốn đến từ túi tiền của chính bạn. Đầu tiên, bạn cần xem xét rằng mình sẽ bỏ bao nhiêu cho quá trình học tập giao dịch. Hiện nay có 2 hình thức chính để học trading: các lớp học offline hoặc tự tìm hiểu từ các kênh online uy tín.

Mặc dù có rất nhiều lớp học và chuyên gia ngoài kia sẵn sàng dạy giao dịch ngoại hối nhưng hầu hết sẽ thu phí. Lợi ích của lớp học offline này là học viên được học trực quan hoặc người thầy liên tục kèm cặp giúp rút ngắn lộ trình và đạt lợi nhuận trong một khoảng thời gian ngắn hơn nhiều so với bạn tự học.

Nhược điểm là chi phí cho các chương trình này dao động từ vài trăm đến vài nghìn USD, tùy thuộc vào chương trình bạn chọn. Đối với nhiều người mới tham gia giao dịch, tiền cần có để học các chương trình này không có sẵn. Đối với những người không thể hoặc không có sẵn tiền, tin tốt là hầu hết thông tin bạn cần để bắt đầu có thể được tìm thấy MIỄN PHÍ trên internet thông qua các diễn đàn, nhà môi giới lâu năm, bài viết và trang web như Học viện VnForex.

Miễn là bạn có kỷ luật và tập trung vào việc học, cơ hội thành công của bạn sẽ tăng theo cấp số nhân. Bạn phải là một sinh viên chăm chỉ. Nếu không, bạn sẽ ở mãi là người nghèo. Thứ hai, cách phân tích thị trường của bạn sẽ đòi hỏi các công cụ đặc biệt như nguồn cấp tin tức hoặc phần mềm biểu đồ nào?

Là một nhà giao dịch theo phân tích kỹ thuật, hầu hết các biểu đồ đi kèm với nền tảng giao dịch của nhà môi giới là đủ (nếu không nói là khá tốt). Đối với những người cần các chỉ số đặc biệt hoặc chức năng tốt hơn, phần mềm biểu đồ cao cấp có thể bắt đầu ở mức khoảng 100 USD mỗi tháng.

Có thể bạn là một nhà giao dịch theo phân tích cơ bản và bạn cần tin tức trong một phần nghìn giây sau công bố, hoặc thậm chí trước khi nó xảy ra (sẽ không tốt đâu!). Nguồn cấp tin tức tức thời và chính xác dao động từ vài trăm đến vài nghìn USD mỗi tháng.

Một lần nữa, bạn có thể nhận được một nguồn cấp tin tức miễn phí từ nhà môi giới ngoại hối, nhưng đối với một số người, việc thêm một hoặc hai giây có thể là sự khác biệt giữa giao dịch có lợi nhuận hoặc thua lỗ. Cuối cùng, bạn cần vốn để giao dịch. Các nhà môi giới ngoại hối yêu cầu tiền gửi tài khoản tối thiểu là $25. Nhưng đừng hy vọng gì vào một tài khoản 25$.

Bạn cần có đủ vốn để vượt qua những lần thua lỗ

Vậy tôi cần bao nhiêu vốn giao dịch? Nếu bạn kiên định với nghề, có phương pháp quản lý rủi ro Forex phù hợp và tuân thủ phương pháp giao dịch, thì có lẽ bạn nên bắt đầu với vốn dao động từ $5000 đến $10,000.

Trong môi trường kinh doanh, hầu hết các doanh nghiệp thất bại do thiếu vốn, điều này vẫn đặc biệt đúng trong kinh doanh giao dịch ngoại hối. Vốn tương tự như binh lực trong quân đội. Tướng tài cần binh lực để chiến thắng như trader cần vốn để có lợi nhuận.

Vì vậy, nếu bạn không thể bắt đầu với một lượng vốn giao dịch lớn mà bạn đủ khả năng để mất, hãy kiên nhẫn, tiết kiệm và học cách giao dịch đúng cách cho đến khi bạn sẵn sàng về tài chính.

Sụt giảm và tỉ lệ sụt giảm tối đa

Chuỗi thua lỗ

Không bao giờ rủi ro hơn 2% cho mỗi lệnh

Tôi nên chấp nhận bao nhiêu rủi ro Forex cho một lệnh giao dịch? Đó là một câu hỏi tuyệt vời. Phương pháp phổ biến và được nhiều trader lâu năm sử dụng là rủi ro không vượt 2% cho mỗi giao dịch. Dưới đây là ví dụ minh họa cho bạn thấy sự khác biệt giữa việc mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ so với rủi ro Forex đến từ tỷ lệ cao hơn.

Rủi ro Forex 2% so với 10% cho mỗi giao dịch

Bạn có thể thấy có một sự khác biệt lớn giữa việc mạo hiểm 2% tài khoản so với 10% tài khoản trong một giao dịch! Nếu bạn trải qua một chuỗi thua lỗ và thua 19 giao dịch liên tiếp, vốn 20.000 USD chỉ còn lại 3,001 USD khi rủi ro Forex 10% cho mỗi giao dịch.

Bạn mất hơn 85% tài khoản! Nếu bạn chỉ rủi ro 2%, bạn sẽ còn $13,903, tức là chỉ mất 30% tổng tài khoản. Tất nhiên, điều cuối cùng bạn muốn là hết thua lỗ, nhưng ngay cả khi bạn chỉ thua 5 giao dịch liên tiếp, hãy xem sự khác biệt giữa rủi ro 2% và 10%.Nếu bạn mạo hiểm 2%, bạn vẫn sẽ có $18,447. Nếu bạn mạo hiểm 10%, bạn sẽ chỉ có $13,122.

Điểm chính của ví dụ này là các quy tắc quản lý rủi ro Forex sẽ giúp bạn trở lại cuộc chơi sau chuỗi Drawdown điên cuồng. Nếu bạn mất 85% tài khoản, bạn sẽ phải kiếm 566% để hòa vốn!

Tôi phải làm gì để hòa vốn?

Dưới đây là bảng thống kê tỷ lệ phần trăm bạn phải kiếm được để hòa vốn.

Bạn càng mất nhiều thì càng khó để hòa vốn trở lại. Đây là lý do mà bạn nên làm để BẢO VỆ tài khoản khỏi rủi ro Forex như thua lỗ. Đến bây giờ, chúng tôi hy vọng bạn hiểu rằng chỉ nên mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ tài khoản cho mỗi giao dịch để có thể sống sót sau khi thua lỗ.

Bạn nên lập ra 2 bảng thống kê chuỗi thua lỗ và % lợi nhuận để hòa vốn nhằm lên kế hoạch giao dịch cụ thể và giúp giải phóng tâm lý trước các rủi ro Forex. Hãy nhớ rằng, bạn muốn trở thành nhà cái chứ KHÔNG phải là con bạc!

Tỷ lệ Risk-Reward

Để có thể duy trì tăng trưởng tài khoản, lợi nhuận kiếm được từ 1 lệnh phải luôn lớn hơn hoặc bằng mức rủi ro thua lỗ. Tỷ lệ này được gọi là tỷ lệ lợi nhuận – thua lỗ (Reward – Risk) gọi tắt là R:R. Tỷ lệ tối ưu mà nhiều trader thường sử dụng là 3:1 cho tỷ lệ lợi nhuận – thua lỗ.

Trong ví dụ này, bạn chỉ chiến thắng 50% giao dịch của mình, bạn vẫn sẽ kiếm được lợi nhuận 10.000 đô la. Chỉ cần nhớ rằng bất cứ khi nào bạn giao dịch với tỷ lệ lợi nhuận cao hơn thua lỗ, cơ hội sinh lãi của bạn sẽ lớn hơn nhiều ngay cả khi bạn có tỷ lệ thắng thấp hơn.

Khái niệm đặt tỷ lệ R:R cao nghe có vẻ tốt, nhưng hãy nghĩ về cách áp dụng nó trong các kịch bản giao dịch thực tế. Nếu bạn giao dịch scalping trong khung ngắn và chỉ muốn chấp nhận rủi ro 3 pips. Tỷ lệ Reward:Risk là 3:1, có nghĩa lợi nhuận sẽ là 9 pips. Lúc này, tỷ lệ cược chống lại bạn vì bạn phải trả tiền spread.

Nếu nhà môi giới của bạn cung cấp spread 2 pip trên EUR/USD, bạn sẽ phải kiếm được 11 pips bù thêm, buộc phải điều chỉnh tỷ lệ thành 4:1. Xem xét tỷ giá EUR/USD có thể biến động 3 pips trong vài giây, bạn có thể sẽ bị dừng lỗ ngay lập tức. Vậy nên bạn có thể mở rộng điểm dừng lỗ của mình để duy trì tỷ lệ R:R mong muốn.

Bây giờ, nếu bạn tăng số pips rủi ro lên 50, bạn sẽ cần lợi nhuận 152 pips. Bằng cách này, bạn có thể duy trì tỷ lệ R:R là 3:1 ở bất kì trường hợp nào. Tỷ lệ R:R được điều chỉnh tùy thuộc vào khung thời gian, cặp tiền giao dịch và điểm vào/thoát lệnh. Tỷ lệ R:R không cố định. Một giao dịch dài hạn có thể có tỷ lệ R:R tới 10:1 trong khi một giao dịch scalping chỉ đạt 0,7:1.

Hãy luôn học hỏi từ những thua lỗ

Một trong những sai lầm dẫn đến rủi ro Forex là các trader quá tập trung vào các giao dịch thắng lợi đến nỗi bỏ quên các giao dịch thua lỗ. Nhưng từ giao dịch thua lỗ mà bạn học được nhiều kinh nghiệm nhất.

Tính hiệu quả giao dịch

• Tra cứu lịch sử giao dịch.
• Thống kê dữ liệu lãi – lỗ để phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả giao dịch.
• Bây giờ, hãy tìm Lợi nhuận trung bình của bạn: Lợi nhuận trung bình = Tổng lợi nhuận/số lượng giao dịch có lợi nhuận.
• Tiếp theo, tìm Thua lỗ trung bình của bạn: Thua lỗ trung bình = Tổng thua lỗ/số lượng giao dịch không có lợi nhuận.
• Nếu bạn có cả hai, hãy hiển thị nó dưới dạng tỷ lệ để có thể tìm hiểu sâu hơn về việc lợi nhuận và thua lỗ đến từ đâu: Tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ = Lợi nhuận trung bình/Thua lỗ trung bình

Ví dụ: Giả sử bạn có 10 giao dịch có lợi nhuận với mức lãi trung bình $200 cho mỗi giao dịch và 5 giao dịch không sinh lãi với mức lỗ trung bình $300 cho mỗi giao dịch: Tỷ lệ lãi/lỗ = $200/$300 = 0,67

Tỷ lệ lãi/lỗ liên quan đến quy mô lợi nhuận trung bình so với quy mô tổn thất trung bình trên mỗi giao dịch. Trong ví dụ trên, vì lợi nhuận trung bình của bạn là 200 đô la và tổn thất trung bình của bạn là 300 đô la, tỷ lệ lãi/lỗ của bạn là 0,67. Điều này có nghĩa là lợi nhuận trung bình của bạn chỉ bằng 67% khoản lỗ trung bình.

Nói cách khác, bạn đã mất số tiền gấp 1,5 lần so với số tiền bạn kiếm được (khoản lỗ trung bình $300 so với mức lãi trung bình $200). May mắn thay, bạn đã giành được 10 giao dịch trong số 15 giao dịch. Tỷ lệ thắng của bạn là 67%.

% kiếm được = số lượng giao dịch có lợi nhuận/tổng giao dịch = 10/15 = 0,67 hoặc 67%

Mức tăng trung bình so với mức thua lỗ trung bình trên mỗi giao dịch cũng cho biết bạn đang quản lý và đóng các lệnh của mình tốt như thế nào. Nếu thua lỗ trung bình của bạn nhiều hơn mức tăng trung bình của bạn, hãy tự hỏi:

• Tôi thường bám sát kế hoạch giao dịch hoặc từ bỏ chúng?
• Khi giao dịch có lợi nhuận, điều gì ảnh hưởng đến quyết định thoát lệnh?
• Khi các giao dịch không có lợi nhuận, tôi có thoát lệnh theo các quy tắc quản lý vốn hoặc giữ lệnh giao dịch quá lâu không?

Bằng cách trả lời những câu hỏi này, bạn có thể xác định điểm yếu và xây dựng thói quen giao dịch tốt hơn trong tương lai.

Đào sâu vào những sai lầm

Nếu bạn muốn học hỏi từ những sai lầm trong quá khứ, bạn cần hết sức chú ý đến thua lỗ trung bìnhvì bạn có quyền kiểm soát tốt hơn. Một lệnh giao dịch có thể di chuyển ngược trong nháy mắt, biến một giao dịch có lợi nhuận thành thua lỗ. Cách quản lý và kiểm soát những tình huống có thể tạo ra hoặc phá vỡ thành công của một nhà giao dịch.

Nếu bạn thấy mình trong những tình huống này trong quá khứ, hãy ngồi lại và dành thời gian suy nghĩ về lý do tại sao lại hành động như vậy. Tập trung vào các khoản lỗ trung bình sẽ giúp bạn xác định các thói quen xấu trong phương pháp giao dịch. Rất có thể, bạn đang duy trì giao dịch thua lỗ quá lâu. Bạn có thể cần phải thoát lệnh sớm.

Hãy thử thoát khỏi một giao dịch thua lỗ trước khi nó đạt đến mức thua lỗ trung bình. Bạn vẫn có thể tiếp tục thua lỗ nhưng lợi nhuận trung bình cần phải lớn hơn mức thua lỗ trung bình. Về cơ bản, bạn có thể không đúng thường xuyên, nhưng khi bạn đúng thì bạn thực sự đúng. Hãy luôn luôn tính toán tỷ lệ R:R sao cho Reward > Risk.

Tính toán tỷ lệ R:R

Kỳ vọng là số tiền trung bình đạt được hoặc mất đi cho mỗi giao dịch. Kỳ vọng = (% Giao dịch thắng x lợi nhuận trung bình)/(% Giao dịch thua x thua lỗ trung bình).

Ví dụ: 30% giao dịch của bạn trong ba tháng qua có lãi và lợi nhuận trung bình của bạn là 300 đô la cho mỗi giao dịch, trong khi 70% giao dịch của bạn không có lãi với mức lỗ trung bình trên mỗi giao dịch là 100 đô la. Kỳ vọng = (30% x $ 300) – (70% x $ 100) = $20

Về cơ bản, kỳ vọng đề cập đến số tiền trung bình bạn có thể đạt được (hoặc thua) cho mỗi giao dịch. Bạn nên nhắm đến một kỳ vọng tích cực với mỗi giao dịch. Nếu điều ngược lại đang xảy ra, hãy rà soát những sai lầm của bạn để xem sự cố xảy ra ở đâu.

Rất nhiều nhà giao dịch mới bị ám ảnh bởi tỷ lệ lãi/lỗ đến mức họ bỏ quên bức tranh tổng thể. Hiệu quả giao dịch phụ thuộc phần lớn vào kỳ vọng của bạn.

Tóm lại, rủi ro Forex có thể phòng tránh bằng cách kiểm tra hiệu quả giao dịch thường xuyên. Điều này giúp bạn hiểu rõ hơn các hành vi và sai lầm ảnh hưởng đến kết quả giao dịch của bạn. Quan tâm chặt chẽ đến thua lỗ là một cách tuyệt vời để xác định bất kỳ thiếu sót nào trong hệ thống giao dịch.

Tổng kết quản lý rủi ro Forex

Bạn là nhà cái, không phải là con bạc! Hãy nhớ rằng, nhà cái mới là kẻ giàu có! Phải mất tiền để kiếm tiền. Mọi người đều biết điều đó, nhưng một người cần bao nhiêu để bắt đầu giao dịch? Câu trả lời phần lớn phụ thuộc vào túi tiền của bạn.

Drawdown là thực tế không thể tránh khỏi. Bạn càng mất nhiều tiền thì càng khó hòa vốn tài khoản. Bạn chỉ nên mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ trong tài khoản cho mỗi giao dịch để có thể sống sót sau chuỗi thua lỗ và cũng để tránh sụt giảm vốn lớn trong tài khoản. Sụt giảm vốn lớn là một cái chết nhanh chóng cho tài khoản giao dịch của bạn.

Càng ít rủi ro Forex trong một giao dịch, mức giảm tối đa sẽ càng ít. Bạn càng mất nhiều càng khó để hòa vốn.Điều đơn giản thì không đơn giản để đạt được. 2% hoặc ít hơn. 2% hoặc ít hơn nữa trên mỗi giao dịch cũng rất được khuyến khích bởi các trader chuyên nghiệp.

% tài khoản này linh hoạt theo kế hoạch giao dịch, khung thời gian giao dịch của mỗi người. Khung giao dịch càng lớn thì rủi ro Forex của lệnh bị biến động thấp hơn nhưng stoploss cũng cao hơn các khung ngắn hạn. Cuối cùng, đừng quên biến động thị trường. Sự biến động khiến bạn thay đổi điểm vào/thoát lệnh.

Bài tiếp theo: Lý do đa số trader Forex bị cháy tài khoản

>> Đăng ký tài khoản và giao dịch cùng FXCE ngay hôm nay tại: https://www.fxce.com/register

| Facebook | YouTube | Telegram STP VN|