Experience
[Kinh nghiệm] Bài 3: Đa số trader Forex bị cháy tài khoản. Lý do là gì?
#
Marketing
31 phút đọc
21/10/2022
27
0
0

Học viện Forex truyền tải kiến thức theo lộ trình từ cơ bản đến nâng cao cho trader. Với chuỗi bài học sắp xếp logic, chúng tôi mong rằng trader có thể tiếp cận kiến thức dễ dàng và có đầy đủ hành trang để tự tin tham gia vào thị trường đầy rủi ro này.

Chuyên mục Kinh nghiệm giao dịch Forex sẽ giúp bạn phát triển các kỹ năng và tư duy quản lý rủi ro phù hợp cùng một số lời khuyên trước khi bạn chính thức dấn thân vào thế giới giao dịch ngoại hối đầy thách thức. Các nhà môi giới cho phép bạn mở tài khoản chỉ với 25USD không có nghĩa là bạn nên làm như vậy. Đó là, trừ khi bạn muốn thất bại ví dụ như cháy tài khoản.

Bỏ qua đòn bẩy: Tại sao đa số trader cháy tài khoản?

Hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp và các nhà quản lý quỹ đều giao dịch một lot tiêu chuẩn cho mỗi 50.000 USD trong tài khoản của họ. Nếu họ giao dịch một tài khoản nhỏ, điều này có nghĩa là họ giao dịch một lot nhỏ cho mỗi 5.000 USD trong tài khoản của họ.

Hãy khắc ghi vào đầu bạn trong vài giây. Nếu các chuyên gia giao dịch như thế này, tại sao các nhà giao dịch ngoại hối ít kinh nghiệm nghĩ rằng họ có thể thành công bằng cách giao dịch các lot tiêu chuẩn 100K với tài khoản 2.000 USD hoặc các lot nhỏ 10k với 250 USD?

Cho dù các nhà môi giới ngoại hối nói gì với bạn, đừng bao giờ mở một tài khoản chỉ với 2.000 USD hoặc một tài khoản nhỏ với 250 USD rồi giao dịch theo khối lượng họ gợi ý. Lý do số một khiến các nhà giao dịch mới thua lỗ hay thậm chí cháy tài khoản không phải vì họ không có hệ thống giao dịch mà vì họ bị thiếu vốn ngay từ đầu và không hiểu cách thức đòn bẩy thực sự hoạt động.

1605010008467.png

Đừng tự đặt ra thất bại. Chúng tôi khuyên bạn nên có ít nhất 100.000 USD vốn giao dịch trước khi mở tài khoản tiêu chuẩn, 10.000 USD cho tài khoản nhỏ hoặc 1.000 USD cho tài khoản vi mô. Tất nhiên, chỉ mở một tài khoản khi bạn có nền tài chính ổn định. Vì vậy, nếu bạn chỉ có 60.000 USD, hãy mở một tài khoản nhỏ. Nếu bạn chỉ có 8.000 USD, hãy mở một tài khoản vi mô.

Nếu bạn chỉ có 250 USD, hãy mở một tài khoản demo và gắn bó với nó cho đến khi bạn kiếm được thêm 750 USD, sau đó mở một tài khoản vi mô. Nếu bạn có $1, hãy tìm một công việc mới. Nếu bạn không nhớ bất cứ điều gì khác trong loạt bài học này, ít nhất hãy nhớ những gì bạn vừa đọc ở trên.

Được rồi, xin vui lòng đọc lại từ đầu và khắc sâu vào bộ nhớ của bạn. Các nhà môi giới cho phép bạn mở một tài khoản chỉ với 25 USD KHÔNG có nghĩa là bạn nên làm vậy. Đây là lý do tại sao: Chúng tôi tin rằng hầu hết các nhà giao dịch mới mở tài khoản giao dịch ngoại hối với số tiền gửi tối thiểu đều làm như vậy bởi vì họ không hoàn toàn hiểu các điều khoản của đòn bẩy trực tuyến thực sự là gì và nó ảnh hưởng đến giao dịch như thế nào.

Nếu bạn không có hiểu biết vững chắc về đòn bẩy và lợi nhuận, chúng tôi đảm bảo rằng bạn sẽ TẠO TÀI KHOẢN GIAO DỊCH theo lời tư vấn của nhà môi giới!

Giải thích về đòn bẩy và margin

Hãy thảo luận về sự khác nhau giữa đòn bẩy và lợi nhuận.

Đòn bẩy là gì?

Chúng tôi đã đề cập vấn đề này trước đây, nhưng chủ đề này rất quan trọng, vì vậy chúng tôi cảm thấy cần phải thảo luận lại. Đòn bẩy trực tuyến có khả năng kiểm soát một lượng tiền lớn bằng cách không sử dụng hoặc sử dụng rất ít tiền của chính bạn và cho vay phần còn lại.

1605010755831.png

Ví dụ: Để kiểm soát vị thế 100.000 USD, nhà môi giới của bạn sẽ dành 1.000 USD từ tài khoản của bạn. Đòn bẩy của bạn, được biểu thị bằng đòn bẩy, hiện là 100:1. Bạn hiện đang kiểm soát 100.000 USD với 1.000 USD.

Giả sử khoản đầu tư 100.000 USD tăng giá trị lên 101.000 USD hoặc 1.000 USD. Nếu bạn phải tự mình kiếm ra toàn bộ số vốn 100.000 USD, tiền lãi của bạn tương đương 1% (lãi $ 1.000 / đầu tư ban đầu $ 100.000). Đây cũng được gọi là đòn bẩy 1:1.

Tất nhiên, tôi nghĩ đòn bẩy 1:1 là một cách hiểu sai bởi vì nếu bạn phải dùng toàn bộ số tiền bạn đang kiểm soát, thì đòn bẩy trong đó nằm ở đâu? May mắn thay, bạn không được sử dụng tỷ lệ 1:1, bạn được sử dụng 100:1. Nhà môi giới chỉ phải dùng $ 1.000 tiền của bạn, vì vậy tiền lãi của bạn là 100% (lãi $1.000/$1.000 đầu tư ban đầu).

Bây giờ bạn hãy thử tính toán tiền lãi sẽ là bao nhiêu nếu bạn mất $1.000. Nếu bạn tính toán nó giống như cách chúng tôi đã làm, bạn sẽ kết thúc với tỷ lệ hoàn vốn -1% bằng cách sử dụng đòn bẩy 1:1. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Và đó chính là sự thật!

Margin là gì?

Vậy còn thuật ngữ Margin thì sao? Câu hỏi tuyệt vời.

Hãy quay lại ví dụ trước: Trong forex, để kiểm soát vị trí 100.000 USD, nhà môi giới của bạn sẽ dùng1.000 USD từ tài khoản của bạn. Đòn bẩy của bạn, được biểu thị bằng tỷ lệ, hiện là 100:1. Bạn hiện đang kiểm soát 100.000 USD với 1.000 USD.

Khoản tiền gửi $1.000 là tiền ký quỹ mà bạn phải cung cấp để sử dụng đòn bẩy.Số tiền ký quỹ là số tiền cần thiết để mở một vị thế với nhà môi giới. Nó được sử dụng bởi nhà môi giới của bạn để duy trì vị thế của bạn. Nhà môi giới về cơ bản nhận tiền ký quỹ của bạn và gộp chúng với tiền gửi ký quỹ của người khác và sử dụng khoản siêu ký quỹ này trong một lần để có thể đặt giao dịch trong mạng lưới liên ngân hàng.

Ký quỹ thường được biểu thị dưới dạng tỷ lệ phần trăm của toàn bộ số tiền của vị thế. Ví dụ, hầu hết các nhà môi giới ngoại hối yêu cầu tỷ lệ ký quỹ 2%, 1%, .5% hoặc .25%. Dựa trên mức ký quỹ mà nhà môi giới của bạn yêu cầu, bạn có thể tính toán đòn bẩy tối đa có thể sử dụng với tài khoản giao dịch. Nếu nhà môi giới của bạn yêu cầu mức 2%, bạn có tỷ lệ đòn bẩy là 50:1.

1605010790546.png

Ngoài yêu cầu về margin, bạn có thể sẽ thấy các thuật ngữ khác trong nền tảng giao dịch của bạn. Có nhiều sự nhầm lẫn về ý nghĩa của các nhóm lợi nhuận khác nhau, vì vậy chúng tôi sẽ cố gắng hết sức để xác định từng thuật ngữ:

  • Yêu cầu ký quỹ: Đó là số tiền mà nhà môi giới yêu cầu khi bạn vào lệnh. Nó được thể hiện bằng tỷ lệ phần trăm.
  • Số dư tài khoản: Tổng số tiền bạn có trong tài khoản giao dịch của mình.
  • Tiền ký quỹ đã sử dụng: Số tiền mà nhà môi giới đã khóa lại để giữ các lệnh hiện tại của bạn mở. Mặc dù số tiền này vẫn là của bạn, bạn không thể sử dụng cho đến khi nhà môi giới trả lại sau khi đóng các lệnh hiện tại hoặc khi bạn nhận được một cuộc gọi ký quỹ.
  • Ký quỹ có thể sử dụng: Tiền trong tài khoản của bạn có sẵn để mở các lệnh mới.
  • Cuộc gọi ký quỹ: Bạn nhận được điều này khi số tiền trong tài khoản của bạn không thể bù đắp cho khoản lỗ, có thể dẫn đến cháy tài khoản. Nó xảy ra khi vốn chủ sở hữu của bạn giảm xuống dưới mức ký quỹ được sử dụng. Nếu một cuộc gọi ký quỹ xảy ra, một số hoặc tất cả các lệnh đang mở sẽ được nhà môi giới đóng cửa theo giá thị trường.

Margin call có nguy hiểm như thế nào?

Giả sử bạn là một người có nguồn tài chính tốt nên bạn dành thời gian giao dịch tiền tệ . Bạn mở một tài khoản nhỏ $ 10.000. Khi bạn đăng nhập lần đầu tiên, bạn sẽ thấy 10.000 USD trong cột Equity trên cửa sổ Thông tin tài khoản của bạn.

Ký quỹ có thể sử dụng (Usable Margin)

Bạn cũng sẽ thấy rằng Số tiền ký quỹ được sử dụng là 0,00 USD, và số tiền ký quỹ có thể sử dụng được là 10.000 USD, như hình dưới đây:

1605011047423.png

Số tiền ký quỹ có thể sử dụng sẽ luôn bằng với Tiền vốn chủ sở hữu, ít hơn Số tiền được sử dụng.

Ký quỹ có thể sử dụng = Vốn chủ sở hữu – Ký quỹ được sử dụng

Do đó, đó là Vốn chủ sở hữu, KHÔNG phải là Số dư được sử dụng để xác định Số dư có thể sử dụng. Vốn chủ sở hữu của bạn cũng sẽ xác định khi nào đạt được Cuộc gọi ký quỹ.Miễn là Vốn chủ sở hữu của bạn lớn hơn Số tiền ký quỹ đã sử dụng, bạn sẽ không có Cuộc gọi ký quỹ.

(Vốn chủ sở hữu> Ký quỹ đã sử dụng) = KHÔNG MARGIN CALL

Ngay sau khi Vốn chủ sở hữu của bạn bằng hoặc giảm xuống dưới Số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn, bạn sẽ nhận được một cuộc gọi ký quỹ.

(Vốn chủ sở hữu = <Tiền ký quỹ đã sử dụng) = MARGIN CALL, quay lại giao dịch demo!

Giả sử yêu cầu ký quỹ của bạn là 1%. Bạn mua 1 lot EUR/USD. Vốn chủ sở hữu của bạn vẫn là 10.000 USD. Số tiền ký quỹ đã sử dụng hiện là 100 USD vì mức ký quỹ được yêu cầu trong tài khoản mini là 100 USD mỗi lot. Số tiền ký quỹ có thể sử dụng hiện là $ 9,900.

1605011057284.png

Nếu bạn đã đóng lệnh EUR/USD với cùng mức giá bạn đã mua, Số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ quay trở lại $ 0,00 và Số tiền có thể sử dụng của bạn sẽ trở lại $ 10.000. Vốn chủ sở hữu của bạn sẽ không thay đổi ở mức 10.000.

Nhưng thay vì đóng 1 lot, bạn đã vô cùng tự tin và mua thêm 79 lot EUR / USD với tổng số 80 lot EUR / USD vì đó chỉ là cách bạn giao dịch. Bạn vẫn sẽ có Vốn chủ sở hữu tương tự, nhưng Số tiền ký quỹ đã sử dụng là 8.000 USD (80 lot với mức 100 USD mỗi lot). Và số tiền có thể sử dụng của bạn bây giờ sẽ chỉ là 2.000 USD, như được hiển thị bên dưới:

1605011064636.png

Với vị trí cực kỳ rủi ro này, bạn sẽ kiếm được khoản lợi nhuận lớn khủng khiếp nếu EUR / USD tăng. Nhưng ví dụ này không kết thúc với một câu chuyện cổ tích như vậy. Hãy để chúng tôi phác họa một bức tranh khủng khiếp về Cuộc gọi ký quỹ xảy ra khi EUR/USD giảm.

EUR/USD bắt đầu giảm. Bạn long 80 lot, vì vậy bạn sẽ thấy Vốn chủ sở hữu của mình rơi tự do. Số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn sẽ vẫn ở mức 8.000 USD. Khi vốn chủ sở hữu của bạn giảm xuống dưới 8.000 USD, bạn sẽ có Cuộc gọi ký quỹ. Điều này có nghĩa là một số hoặc tất cả 80 lot sẽ ngay lập tức bị đóng cửa theo giá thị trường hiện tại.

Giả sử bạn đã mua tất cả 80 lot với cùng một mức giá, Cuộc gọi ký quỹ sẽ kích hoạt nếu giao dịch của bạn di chuyển ngược 25 pips so với lệnh. Không nhầm đâu, chỉ 25 PIPS! Làm thế nào mà chỉ 25 pips? Mỗi pip trong một lot nhỏ trị giá 1 USD và bạn có một vị thế mở bao gồm 80 lot nhỏ. Vì thế…$1/ pip X 80 lot = $80/pip.

Nếu EUR / USD tăng 1 pip, vốn chủ sở hữu của bạn tăng thêm $80. Nếu EUR / USD giảm 1 pip, vốn chủ sở hữu của bạn giảm $80. $2.000 Ký quỹ có thể sử dụng chia cho $80/pip = 25 pips. Giả sử bạn đã mua 80 lot EUR/USD với giá 1,2000 USD. Đây là giao diện của tài khoản nếu EUR/USD giảm xuống còn $ 1,1975 hoặc -25 pips.

1605011094456.png

Như bạn có thể thấy, Số tiền có thể sử dụng của bạn hiện ở mức $0,00 và bạn sẽ nhận được một CUỘC GỌI MARGIN! Sau cuộc gọi ký quỹ, đây là giao diện của tài khoản của bạn:

1605011099815.png

EUR / USD di chuyển 25 PIPS, hoặc ít hơn 0,22% ((1.2000 – 1.1975) / 1.2000) X 100% và bạn MẤT $ 2.000! Bạn đã thổi 20% tài khoản giao dịch của mình! ((Mất $2.000/số dư $ 10.000)) X 100%.

1605011303708.png

Trên thực tế, EUR / USD di chuyển 25 pips trong vài giây khi dữ liệu kinh tế lớn công bố là điều bình thường và chắc chắn là rất nhiều lần trong một ngày giao dịch.Đó là chúng tôi thậm chí không tính thêm SPREAD!

Để đơn giản hóa ví dụ, chúng tôi thậm chí không tính spread , nhưng bây giờ chúng tôi sẽ làm cho ví dụ này trở nên siêu thực tế. Giả sử mức chênh lệch EUR / USD là 3 pips. Điều này có nghĩa là EUR / USD thực sự chỉ phải di chuyển 22 pips là Margin Call, KHÔNG phải 25 pips như trước.

Hãy tưởng tượng bạn mất 2.000 USD trong 5 giây?! Đây là điều có thể xảy ra nếu bạn không hiểu cơ chế margin và cách sử dụng đòn bẩy.

Cẩn thận với giao dịch ký quỹ

Tiền ký quỹ có thể được coi là một khoản ký gửi hoặc tài sản thế chấp để mở và duy trì một lệnh. Giao dịch ký quỹ cung cấp cho bạn khả năng tham gia vào các vị thế lớn hơn số dư tài khoản của bạn. Mặc dù mua và bán trên margin không cung cấp đòn bẩy nhưng có thể được sử dụng như một hình thức đòn bẩy.

Điều này là do số tiền ký quỹ bạn được phép rút ra thường phụ thuộc vào số tiền bạn có trong tài khoản của mình. Giao dịch tiền tệ trên margin cho phép bạn tăng sức mua (và bán) .

1605011376094.png

Điều này có nghĩa là nếu bạn có 5.000 USD tiền mặt trong tài khoản ký quỹ cho phép đòn bẩy 100:1, bạn có thể giao dịch tiền tệ trị giá tới 500.000 USD vì bạn chỉ cần một phần trăm giá mua làm tài sản thế chấp. Một cách khác để nói điều này là bạn có sức mua 500.000 USD.

Với sức mua mạnh, bạn có thể tăng tổng lợi tức đầu tư với số tiền chi ra ít hơn. Nhưng hãy cẩn thận, giao dịch trên margin sẽ phóng to lợi nhuận VÀ thua lỗ của bạn, đồng nghĩa đường đi đến cháy tài khoản sẽ bị rút ngắn.

Margin call

Tất cả các trader đều sợ margin call.

1605011386405.png

Điều này xảy ra khi nhà môi giới thông báo rằng tiền gửi ký quỹ của bạn đã giảm xuống dưới mức tối thiểu bắt buộc vì các lệnh hiện tại đã đi ngược quá nhiều. Mặc dù giao dịch trên margin có thể mang lại lợi nhuận, điều quan trọng là bạn phải dành thời gian để quản lý rủi ro để tránh cháy tài khoản.

Hãy chắc chắn rằng bạn hiểu đầy đủ về cách tài khoản ký quỹ hoạt động và chắc chắn đọc kĩ thỏa thuận ký quỹ giữa bạn và nhà môi giới. Luôn luôn hỏi support bất kỳ câu hỏi nào nếu có bất cứ điều gì không rõ ràng trong thỏa thuận.

Các vị thế của bạn có thể được thanh lý một phần hoặc toàn bộ nếu mức ký quỹ khả dụng trong tài khoản giảm xuống dưới ngưỡng xác định. Bạn có thể không nhận được một margin call trước khi vị trí của bạn được thanh lý.

Trong trường hợp tiền trong tài khoản của bạn giảm dưới mức yêu cầu ký quỹ (ký quỹ có thể sử dụng), nhà môi giới của bạn sẽ đóng một số hoặc tất cả các vị thế mở. Điều này có thể giúp ngăn cháy tài khoản, ngay cả trong một thị trường biến động nhanh.

Margin call có thể tránh được bằng cách theo dõi số dư tài khoản thường xuyên và sử dụng các lệnh dừng lỗ trên mọi lệnh để hạn chế rủi ro cháy tài khoản. Hãy nhớ rằng điểm dừng lỗ có thể trượt giá lớn khi thị trường chuyển động nhanh!

Nếu bạn định giao dịch trên tài khoản ký quỹ, điều quan trọng là bạn phải biết chính sách của nhà môi giới đối với tài khoản ký quỹ và hiểu các rủi ro liên quan dẫn đến cháy tài khoản. Bạn cũng nên biết rằng hầu hết các nhà môi giới yêu cầu mức cao hơn trong những ngày cuối tuần. Ký quỹ 1% trong tuần và có thể tăng lên 2% hoặc cao hơn vào cuối tuần.

Các nhà môi giới khác nhau có các mức yêu cầu ký quỹ khác nhau cho các cặp tiền tệ khác nhau, vì vậy hãy chú ý đến điều đó!

Đòn bẩy làm cháy tài khoản như thế nào?

Hy vọng rằng, bây giờ bạn đã hiểu rõ hơn về margin. Bây giờ bạn cần xem xét kỹ hơn về đòn bẩy trực tuyến và cách nó thường xuyên quét sạch các nhà giao dịch bằng cách kiến họ cháy tài khoản.

Đòn bẩy làm cháy tài khoản như thế nào?

Tất cả chúng ta đều đã thấy hoặc nghe thấy các nhà môi giới quảng cáo về cách họ cung cấp đòn bẩy 200:1 hoặc đòn bẩy 400:1 hoặc vô cực. Chúng tôi chỉ muốn rõ ràng rằng những gì họ đang thực sự nói đến là đòn bẩy tối đa bạn có thể giao dịch.

Hãy nhớ tỷ lệ đòn bẩy này phụ thuộc vào mức ký quỹ mà nhà môi giới yêu cầu. Ví dụ: nếu yêu cầu ký quỹ 1%, bạn có đòn bẩy 100:1.

Đòn bẩy thực sự

Đòn bẩy thực sự là toàn bộ số tiền của vị thế chia cho số tiền gửi trong tài khoản giao dịch của bạn. Hãy để chúng tôi minh họa bằng một ví dụ:

Bạn gửi $10,000 trong tài khoản giao dịch của mình. Bạn mua 1 lot chuẩn 100K EUR / USD tiêu chuẩn với tỷ lệ $1.0000. Giá trị đầy đủ là 100,000 USD và số dư tài khoản là 10,000 USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là 10:1 ($100,000 / $10,000)

Giả sử bạn mua một lot EUR / USD tiêu chuẩn khác với cùng giá. Toàn bộ số tiền của vị thế hiện là 200,000 USD, nhưng số dư tài khoản của bạn vẫn là 10,000 USD.Đòn bẩy thực sự của bạn hiện là 20:1 ($ 200,000 / $ 10,000). Bạn đang cảm thấy tốt vì vậy bạn mua thêm ba lot EUR / USD tiêu chuẩn nữa, với cùng một tỷ lệ. Toàn bộ số tiền của vị thế là 500,000 USD và số dư tài khoản của bạn vẫn là 10,000 USD.

Đòn bẩy thực sự của bạn hiện là 50:1 ($ 500,000 / $ 10,000). Giả sử nhà môi giới yêu cầu ký quỹ 1%. Số dư tài khoản và vốn chủ sở hữu là 10,000 USD, Số tiền ký quỹ được sử dụng là 5,000 USD và Số tiền có thể sử dụng là 5,000 USD. Đối với một lot tiêu chuẩn, mỗi pip trị giá 10 USD.

1605011474297.png

Để nhận được cuộc gọi ký quỹ, giá sẽ phải di chuyển 100 pips ($ 5,000 có thể sử dụng được chia cho $ 50 / pip). Điều này có nghĩa là giá EUR / USD sẽ phải từ 1.0000 sang .9900 – thay đổi giá là 1%. Sau margin call, số dư tài khoản của bạn là 5,000 USD. Bạn đã mất 5,000 hoặc 50% và giá chỉ di chuyển 1%.

Ví dụ: bạn chỉ mua 1 lot EUR / USD tiêu chuẩn tại 1,0000. Toàn bộ số tiền là 100,000 USD và số dư tài khoản của bạn là 100,000 USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là 1:1. Đây là giao diện trong tài khoản giao dịch của bạn:

1605011516350.png

Trong ví dụ này, khi nhận được margin call, giá sẽ phải di chuyển 9,900 pips (Số tiền ký quỹ có thể sử dụng là 99.000 USD chia cho 10 USD/pip). Điều này có nghĩa là giá EUR / USD sẽ phải chuyển từ 1.0000 sang .0100! Đây là một sự thay đổi giá tới 99%. Giả sử bạn mua thêm 19 lot tiêu chuẩn, với cùng giá giao dịch đầu tiên.

Toàn bộ số tiền theo lệnh giao dịch là 2,000,000 USD và số dư tài khoản của bạn là 100,000 USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là 20:1.

1605011524005.png

Để xuất hiện margin call, giá sẽ phải di chuyển 400 pips (Số tiền ký quỹ có thể sử dụng là 80,000 USD chia cho (10 USD/ pip X 20 lot)). Điều đó có nghĩa là giá của EUR / USD sẽ phải chuyển từ $ 1,0000 sang $ 0,9600, thay đổi giá 4%. Nếu bạn đã nhận được margin call và giao dịch của bạn bị cắt, thì đây là tài khoản của bạn:

1605011534725.png

Bạn sẽ nhận một khoản lỗ $80.000! Khoản lỗ $80.000! Bạn đã cháy tài khoản và giá chỉ di chuyển 4%!Đòn bẩy khuếch đại sự dịch chuyển giá tương đối của một cặp tiền theo mức đòn bẩy trong tài khoản.

Đòn bẩy thấp cho phép các trader mới tồn tại

Là một nhà giao dịch, điều quan trọng là bạn hiểu cả lợi ích VÀ những rủi ro cháy tài khoản của giao dịch với đòn bẩy. Sử dụng tỷ lệ 100:1 có nghĩa là có thể tham gia giao dịch với giá trị lên tới 100 USD cho mỗi 1 USD trong tài khoản. Chỉ với 1,000 USD tiền ký quỹ có sẵn trong tài khoản, bạn có thể giao dịch lên tới 100,000 USD với tỷ lệ đòn bẩy 100:1.

Điều này mang lại cho bạn tiềm năng kiếm được lợi nhuận tương đương với giao dịch một lúc 100,000 USD! Khi đòn bẩy hoạt động, nó sẽ phóng to lợi nhuận đáng kể. Nhưng đòn bẩy cũng có thể chống lại bạn. Nếu giao dịch của bạn di chuyển theo hướng ngược lại, đòn bẩy sẽ KHUẾCH ĐẠI các khoản lỗ tiềm năng của bạn và rủi ro cháy tài khoản. Bạn sẽ bị KNOCK OUT như Mike Tyson đấm vào tai bạn.

Dưới đây là biểu đồ số dư tài khoản thay đổi nếu giá di chuyển tùy thuộc vào đòn bẩy của bạn.

Đòn bẩy %thay đổi của cặp tiền %thay đổi của tài khoản
100: 1​
1%​
100%​
50: 1​
1%​
50%​
33: 1​
1%​
33%​
20: 1​
1%​
20%​
10: 1​
1%​
10%​
5: 1​
1%​
5%​
3: 1​
1%​
3%​
1: 1​
1%​
1%​

Giả sử bạn đã mua USD / JPY và nó tăng 1% từ 120,00 lên 121,20. Nếu bạn giao dịch một lot tiêu chuẩn, đây là cách đòn bẩy ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn:

Đòn bẩy Yêu cầu ký quỹ %thay đổi tài khoản
100: 1​
$ 1,000​
+ 100%​
50: 1​
$ 2,000​
+ 50%​
33: 1​
$ 3,000​
+ 33%​
20: 1​
$ 5,000​
+ 20%​
10: 1​
$ 10,000​
+ 10%​
5: 1​
$ 20,000​
+ 5%​
3: 1​
$ 33,000​
+ 3%​
1: 1​
$ 100,000​
+ 1%​

Giả sử bạn đã mua USD / JPY và nó giảm 1% từ 120,00 xuống 118,80. Nếu bạn giao dịch một lot tiêu chuẩn, đây là cách đòn bẩy ảnh hưởng đến lợi nhuận (hoặc thua lỗ) và có thể là lý do dẫn đến cháy tài khoản:

Đòn bẩy Yêu cầu ký quỹ %thay đổi tài khoản
100: 1​
$ 1,000​
-100%​
50: 1​
$ 2,000​
-50%​
33: 1​
$ 3,000​
-33%​
20: 1​
$ 5,000​
-20%​
10: 1​
$ 10,000​
-10%​
5: 1​
$ 20,000​
-5%​
3: 1​
$ 33,000​
-3%​
1: 1​
$ 100,000​
-1%​

Bạn càng sử dụng đòn bẩy cao, bạn càng dễ margin call. Nếu bạn chỉ sử dụng 20-30 pip dừng lỗ. Hãy xem ví dụ dưới đây:

Ví dụ 1: Bạn mở một tài khoản nhỏ với 500 USD, giao dịch các lot nhỏ 10,000 USD và chỉ yêu cầu 0,5% lợi nhuận. Bạn mua 2 lot nhỏ EUR / USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là 40:1 ($ 20.000 / $ 500). Bạn đặt mức dừng lỗ 30 pip và nó được kích hoạt. Khoản lỗ của bạn là $ 60 ($ 1 / pip x 2 lot). Bạn vừa mất 12% tài khoản (mất $ 60 / tài khoản $ 500). Số dư tài khoản của bạn hiện là $ 440.

Ngày hôm sau, bạn cảm thấy ổn và muốn bù lại khoản lỗ ngày hôm qua, vì vậy bạn quyết định tăng gấp đôi khối lượng và bạn mua 4 lot nhỏ EUR / USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là khoảng 90:1 ($ 40.000 / $ 440). Bạn đặt mức dừng lỗ 30 pip thông thường và giao dịch của bạn thua. Khoản lỗ của bạn là $120 ($ 1 / pip x 4 lot). Bạn vừa mất 27% tài khoản (mất $ 120 / $ 440). Số dư tài khoản của bạn hiện là $320.

Bạn tin rằng gió sẽ đổi chiều để bạn giao dịch trở lại. Bạn mua 2 lot nhỏ EUR / USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là khoảng 63:1. Bạn đặt 30 pip dừng lỗ thông thường và mất một lần nữa! Khoản lỗ của bạn là $ 60 ($ 1 / pip x 2 lot). Bạn vừa mất gần 19% tài khoản (mất $ 60 / tài khoản $ 320). Số dư tài khoản của bạn hiện là $ 260.

Bạn đang trở nên thất vọng. Bạn cố gắng nghĩ về những gì bạn đang làm sai. Bạn nghĩ rằng bạn đang đặt điểm dừng lỗ quá chặt chẽ. Ngày hôm sau bạn mua 3 lot nhỏ EUR / USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là 115: 1 ($ 30.000 / $ 260). Bạn nới lỏng mức dừng lỗ của bạn lên 50 pips. Giao dịch bắt đầu đi ngược lại và có vẻ như bạn sắp bị dừng lỗ lại một lần nữa!

Nhưng những gì xảy ra tiếp theo thậm chí còn tồi tệ hơn! Bạn nhận được một cuộc gọi ký quỹ!

1605011672661.png

Vì bạn đã mở 3 lot với tài khoản $ 260, Số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn là $ 150 nên Số tiền có thể sử dụng là $ 110. Giao dịch đã lỗ 37 pips và vì bạn đã mở 3 lot, bạn nhận được margin call. Vị trí của bạn đã được thbạn lý theo giá thị trường. Số tiền còn lại trong tài khoản là 150 USD, số tiền ký quỹ đã sử dụng được trả lại cho bạn sau margin call.

Sau bốn giao dịch, tài khoản giao dịch đã giảm từ $500 đến $150. Mất 70%! Sẽ không lâu lắm cho đến khi bạn mất phần còn lại.

STT Số dư Lượng lệnh Dừng lỗ Kết quả Số dư sau lệnh
1 $ 500 2 30 – $ 60 $ 440
2 $ 440 4 30 – $ 120 $ 320
3 $ 320 2 30 – $ 60 $ 260
4 $ 260 3 50 Margin Call $ 150

Một chuỗi bốn giao dịch thua lỗ không phải là hiếm. Hầu như trader chuyên nghiệp nào cũng trải qua. Lý do họ tồn tại mà không đi vào trường hợp cháy tài khoản là vì họ sử dụng đòn bẩy phù hợp. Hầu hết giới hạn mức đòn bẩy ở mức 5:1 nhưng hiếm khi tăng cao.

Lý do khác giúp các nhà giao dịch tránh khỏi cháy tài khoản là vì tài khoản của họ được quản lý rủi ro kĩ lưỡng! Trong các yếu tố như phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản , phân tích tâm lý, hệ thống giao dịch , tâm lý giao dịch, chúng tôi cho rằng yếu tố lớn nhất là đảm bảo vốn với đòn bẩy thông minh.

Đòn bẩy thấp với vốn hóa phù hợp cho phép bạn nhận những tổn thất rất nhỏ giúp bạn an giấc và tồn tại.

Ví dụ 2

Bạn mở một tài khoản 5.000 USD giao dịch 100.000 USD và giao dịch với đòn bẩy 20:1. Các cặp tiền tệ mà bạn ta thường giao dịch di chuyển từ 70 đến 200 pip mỗi ngày. Để bảo vệ bản thân, bạn ta sử dụng 30 điểm dừng lỗ chặt chẽ.

Nếu giá đi 30 pips, bạn sẽ bị lỗ $ 300,00. Bạn cảm thấy 30 pips là hợp lý nhưng bạn đánh giá thấp mức độ biến động của thị trường và thấy mình bị lỗ thường xuyên. Sau khi bị lỗ 4 lần, bạn quyết định tăng điểm dừng lỗ lên 100 pips.

Đòn bẩy không còn là 20:1. Tài khoản giảm xuống còn 3.800 USD (vì bốn lần thua lỗ ở mức 300 USD mỗi lần) và vẫn giao dịch 1000 USD. Đòn bẩy bây giờ là hơn 26:1. Bạn quyết định thắt chặt điểm dừng lỗ đến 50 pips. Bạn mở một giao dịch khác sử dụng hai lot và hai giờ sau đó, mức dừng lỗ 50 pip kích hoạt và mất $1.000.

Bạn hiện có $2,800 trong tài khoản của mình. Đòn bẩy của bạn là hơn 35:1. Bạn thử lại với hai lot. Lần này thị trường tăng 10 pips. Bạn rút tiền mặt với lợi nhuận 200 USD. Tài khoản của bạn tăng nhẹ lên 3.000 USD.

Bạn mở một vị trí khác với hai lot. Thị trường giảm 50 điểm và bạn lại lỗ. Bây giờ bạn còn lại $2.000. Bạn vẫn mở lại một giao dịch khác. Thị trường giảm thêm 100 pip. Bạn có 1.000 USD dưới dạng ký quỹ, vì vậy bạn nhận margin call và vị trí của bạn được thanh lý ngay lập tức!

Bây giờ bạn còn lại $1.000, thậm chí không đủ để mở một vị trí mới. Bạn đã mất 4.000 USD hoặc 80% tài khoản của mình với tổng số 8 giao dịch và thị trường chỉ mới di chuyển 280 pips. 280 pips! Thị trường di chuyển 280 pips khá dễ dàng.

Bạn đã hiểu tại sao đòn bẩy là kẻ gây cháy tài khoản của các nhà giao dịch chưa?

Đòn bẩy ảnh hưởng đến chi phí giao dịch ra sao

Bên cạnh việc khuếch đại thua lỗ, đòn bẩy còn có một cách khác để khiến bạn cháy tài khoản. Đó là một kiểu chết chậm hơn nhiều như tùng xẻo thời trung cổ. Hầu hết các nhà giao dịch ít khi để ý và vào thời điểm họ nhận ra cũng chính là lúc họ CHẾT.

Kẻ giết người mà chúng ta đang nói đến chính là chi phí giao dịch liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy cao. Đòn bẩy không chỉ khuếch đại các khoản lỗ, nó còn khuếch đại chi phí giao dịch và có thể gây cháy tài khoản của bạn.

1605011849916.png

Giả sử bạn mở một tài khoản nhỏ với 500 USD. Bạn mua năm lot nhỏ $ 10k GBP / USD, có mức chênh lệch 5 pip. Đòn bẩy thực sự của bạn là 100:1 (tổng số 50.000 USD / tài khoản 500 USD). Nhưng hãy kiểm tra điều này. Bạn đã trả 25 USD chi phí giao dịch (($ 1 / pip x 5 pip spread) x 5 lot)).

Đó là 5% tài khoản của bạn! Với một giao dịch và thị trường thậm chí chưa di chuyển, bạn đã giảm 5%! Nếu giao dịch của bạn bị mất, số dư tài khoản của bạn bị giảm. Khi số dư tài khoản của bạn giảm, đòn bẩy của bạn tăng lên. Khi đòn bẩy tăng lên, chi phí giao dịch sẽ tăng tỉ lệ thuận.

Đây là kẻ gây cháy tài khoản thầm lặng. Đòn bẩy càng cao, chi phí giao dịch của bạn càng cao theo phần trăm vốn. Đây là lý do tại sao chi phí giao dịch là một trong sáu yếu tố quan trọng nhất khi chọn một nhà môi giới.

Không bao giờ đánh giá thấp đòn bẩy

Hầu hết những người mới bắt đầu đánh giá thấp thiệt hại từ đòn bẩy có khả năng gây cháy tài khoản của họ. Hiểu đủ về đòn bẩy để biết khi nào nên sử dụng nó và khi nào KHÔNG là điều tối quan trọng đối với thành công của bạn!

1605012201744.png

Đòn bẩy là một công cụ rất mạnh nhưng cả các nhà giao dịch cũ và mới đều sử dụng nó kiến cháy tài khoản, đơn giản vì họ cho rằng lực phá hoại quá nhẹ hoặc bỏ qua nó hoàn toàn. Đòn bẩy KHUẾCH ĐẠI lợi nhuận cũng như thua lỗ, có thể gây cháy tài khoản.

Luôn ghi nhớ câu này từ một siêu anh hùng nổi tiếng: “Sức mạnh lớn đi kèm trách nhiệm lớn”.

1605012208799.png

Dù sao, đòn bẩy cao là mục tiêu bán hàng yêu thích của hầu hết các nhà môi giới ngoại hối. Nhà môi giới khiến bạn cháy tài khoản bằng cách khuyến khích sử dụng đòn bẩy lớn. Hầu hết các nhà môi giới muốn bạn giao dịch với một tư duy ngắn hạn.

Họ muốn bạn giao dịch càng nhiều càng tốt. Đó là cách duy nhất họ kiếm tiền. Một hoặc hai pips rất quan trọng đối với họ. Bạn càng giao dịch họ càng nhận được nhiều spread. Nếu bạn có cơ hội tốt nhất để thành công, trước tiên hãy học cách giao dịch có lợi nhuận mà không cần đòn bẩy.

1605012227121.png

Bảo vệ vốn của bạn thật an toàn. Nếu bạn có thể liên tục kiếm được nhiều pip hơn số tiền bạn mất thì hãy giải phóng vũ khí gây thua lỗ hàng loạt dẫn đến cháy tài khoản được gọi là đòn bẩy. Đòn bẩy đưa các trader vào chuỗi thua lỗ và gây cháy tài khoản. Đừng tự hủy hoại bản thân. Giao dịch ngoại hối nên được coi là một công việc hoặc kinh doanh nghiêm túc.

Đừng nghĩ rằng chỉ vì các nhà môi giới cho phép sử dụng đòn bẩy cao với mức tiền gửi tối thiểu mà bạn có thể làm giàu nhanh chóng. Thực tế bạn cháy tài khoản và mất tất cả. Hãy tiếp cận thị trường tiền tệ với sự tôn trọng và cẩn thận tối đa với rủi ro cháy tài khoản. Hãy thực tế trong mong đợi và sẵn sàng nghiêm khắc với bản thân. Nếu không, cháy tài khoản là điều hiển nhiên.

Bài tiếp theo: Khối lượng giao dịch của một vị thế Forex là gì?

forex
kiến thức forex
ic-comment-blueBình luận
#