Học viện Forex truyền tải kiến thức theo lộ trình từ cơ bản đến nâng cao cho trader. Với chuỗi bài học sắp xếp logic, chúng tôi mong rằng trader có thể tiếp cận kiến thức dễ dàng và có đầy đủ hành trang để tự tin tham gia vào thị trường đầy rủi ro này. Trước khi đến với các kiến thức Giao dịch Forex cơ bản, chúng tôi xin giới thiệu chuyên mục Nhập môn Forex. Chuyên mục nhằm phổ cập kiến thức tổng quan, phương thức giao dịch và đặc điểm thị trường.

Tiếp nối nài học trước, chúng tôi sẽ tiếp tục đặt ra và giải quyết các câu hỏi liên quán đến chủ đề cụ thể: Giao dịch Forex. Song song đó, bạn sẽ được giới thiệu lần lượt từng khái niệm quan trọng. Chúng có thể sẽ rất lạ lẫm nếu bạn chưa từng hoạt động trong thị trường tài chính nói chung. Đừng vội vã, hãy từ từ tìm hiểu và ghi nhớ, vì bạn sẽ gặp lại các khái niệm này xuyên suốt các bài học và quá trình giao dịch thực tế.

Làm sao để kiếm tiền từ giao dịch Forex?

Trong thị trường Forex, công việc của bạn là mua hoặc bán ngoại tệ. Đặt một lệnh giao dịch forex rất đơn giản và cơ chế cũng rất tương đồng với các thị trường khác (ví dụ như thị trường chứng khoán). Vì vậy, đã có bất kỳ kinh nghiệm về giao dịch trước đó, bạn sẽ dễ dàng tiếp cận.

Mục tiêu của một lệnh giao dịch Forex là lợi dụng sự chênh lệch tỷ giá hối đoái giữa 2 đồng tiền nhằm mang lại lợi nhuận. Đối tượng của giao dịch là trao đổi 1 loại tiền tệ với kì vọng giá cả sẽ thay đổi. Cụ thể hơn, loại tiền mà bạn đầu cơ sẽ có sự thay đổi về giá mua cao hơn trong tương lai.

Hiểu đơn giản, tỉ giá hối đoái là tỉ lệ của một đồng tiền được định giá so với loại tiền tệ khác. Ví dụ: tỉ giá hối đoái AUD/USD cho biết số đô la Úc có thể mua một đồng đô la Mỹ hoặc số lượng đô la Mỹ bạn cần mua một đô la Úc.

Cách đọc tỉ giá ngoại tệ

Trong forex, tiền tệ tồn tại theo từng cặp như GBP/USD hay NZD/USD. Lý do cho sự tồn tại này vì khi giao dịch Forex, bạn đồng thời mua một loại tiền và bán một loại tiền khác. Ví dụ về tỷ giá hối đoái cho bảng Anh so với đô la Mỹ:

– Base Currency: Đồng yết giá luôn đứng trước (Phía bên trái dấu gạch chéo /)
– Quote Currency: Đồng định giá luôn đứng sau (Phía bên phải dấu gạch chéo /)

Ta thấy ở ví dụ trên đồng yết giá là GBP và đồng định giá là USD. Giá GBP là 1.51258 tức 1.51258 USD mua được 1 GBP.

Mua bán và định nghĩa Long/Short trong giao dịch Forex

• Bạn mua một cặp tiền vì kì vọng giá của đồng yết giá sẽ tăng – đồng định giá sẽ giảm.
• Bạn bán một cặp tiền vì kì vọng giá của đồng yết giá sẽ giảm – đồng định giá sẽ tăng.

Long tức là Long Position có nghĩa là buy (mua lên). Short tức là Short Position có nghĩa là sell (bán xuống).

Giá Bid, Ask và phí Spread trong giao dịch Forex

Thông thường, trong giao dịch Forex, giá bid thấp hơn giá ask. Bid là giá mà bạn muốn đặt bán, Broker sẽ mua nó luôn nhỏ hơn hoặc bằng với giá thực tế đang tồn tại trên biểu đồ. Ask là giá mà bạn đặt mua, Broker sẽ bán nó luôn lớn hơn hoặc bằng với giá thực tế đang chạy.

Do broker hoạt động theo hệ thống liên ngân hàng nên hoạt động cũng giống với ngân hàng. Bạn mua Broker bán và giá bán luôn lớn hơn thực tế. Ngược lại, Bạn bán Broker mua với giá mua thấp hơn thực tế.

Spread = Ask – Bid = 1.36301 – 1.36298 = 0.00003

Sỡ dĩ có việc này vì sàn cần hưởng chênh lệch giá giống như ngân hàng để hoạt động.

Như ví dụ trên, ta sẽ có:

• Nếu bạn bán AUD bạn chọn Sell và mức giá khớp là 1.36298
• Nếu bạn mua AUD bạn chọn Buy và mức giá khớp là 1.36301

Có các cách giao dịch Forex nào?

Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là hợp đồng mua hoặc bán một tài sản nhất định ở một mức giá xác định vào một ngày trong tương lai. Giao dịch Forex bằng Hợp đồng tương lai được tạo ra bởi Chicago Mercantile Exchange (CME) trở lại vào năm 1972 khi giày đế bệt vẫn còn hợp thời. Vì các hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa và giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung nên thị trường rất minh bạch, được điều tiết tốt với giá cả và thông tin đều đầy đủ.

Công cụ quyền chọn

Giao dịch Forex bằng Quyền chọn cho phép giao dịch viên quyền được mua hoặc bán tài sản ở mức giá cố định vào ngày hết hạn hợp đồng. Nếu giao dịch viên thực hiện một quyền chọn thì có nghĩa, giao dịch viên phải mua hoặc bán một tài sản ở mức giá cố định vào ngày hết hạn hợp đồng.

Cũng giống như hợp đồng tương lai, các quyền chọn cũng được giao dịch trên một sàn giao dịch, chẳng hạn như Sàn giao dịch Chicago (CME), Sàn giao dịch chứng khoán quốc tế (ISE) hoặc Sàn giao dịch chứng khoán Philadelphia (PHLX).

Tuy nhiên, những bất lợi trong các giao dịch Forex bằng quyền chọn là giờ mở đóng thị trường được giới hạn cho các quyền chọn cố định và tính thanh khoản không tuyệt vời như giao dịch hợp đồng tương lai. Quyền chọn nhị phân – Binary Option cũng thuộc giao dịch này.

Các quỹ giao dịch

Các quỹ giao dịch, ETF là các thể chế tài chính trẻ nhất trong thị trường ngoại hối. Các quỹ ETF được tạo ra và được quản lý bởi các tổ chức tài chính lớn. Các tổ chức này cung cấp các cổ phiếu trên sàn giao dịch cho công chúng mua bán.

Tương tự như Quyền Chọn, hạn chế trong giao dịch tiền tệ thông qua ETF là thị trường không mở cửa 24h. Ngoài ra, bạn có thể phải tra phí hoa hồng và các chi phí giao dịch khác.

Thị trường giao ngay

Ở thị trường giao dịch Forex này, các cặp tiền tệ được giao dịch ngay lập tức bằng giá hiện tại. Điều tuyệt vời về thị trường này là đơn giản, thanh khoản tốt, chênh lệch thấp và hoạt động suốt 24h.

​Rất dễ để tham gia vào thị trường này và tài khoản có thể mở ra với ít nhất là 20$, mức này còn phụ thuộc vào quy định từng sàn. Bên cạnh đó, hầu hết các nhà môi giới thường cung cấp miễn phí các biểu đồ, tin tức và nghiên cứu giao dịch.

Thời điểm nào hợp lý để mua bán một cặp tiền?

Trong bất kì thị trường nào đều tồn tại 2 trường phái là phân tích cơ bản và phân tích kĩ thuật. Giao dịch viên sử dụng các phân tích này để tìm ra thời điểm thực hiện giao dịch Forex. Các ví dụ tiếp theo sẽ sử dụng phân tích cơ bản giúp bạn khái quát việc sử dụng cơ bản vào phân tích tỉ giá.

Mỗi đồng tiền trực thuộc một quốc gia có các đặc điểm kinh tế, chính trị, lãi suất và tình trạng việc làm đặc thù. Việc thay đổi các yếu tố này khiến giá trị đồng tiền thay đổi dẫn đến biến động tỉ giá hối đoái.

EUR/USD

Trong ví dụ này, đồng euro là đồng tiền cơ sở – Đồng yết giá và do đó là “cơ sở” cho việc mua / bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ suy yếu do dịch bệnh đang không kiểm soát, điều đó có nghĩa là đồng đô la Mỹ sẽ mất giá, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA EUR/USD. Bằng cách đó, bạn đã mua euro với kỳ vọng rằng EUR sẽ tăng so với USD.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ mạnh và đồng euro sẽ suy yếu do các nước đứng đầu kinh tế khối bị suy giảm, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN EUR/USD.

AUD/USD

Trong ví dụ này, đồng AUD là đồng tiền cơ sở – Đồng yết giá và do đó là “cơ sở” cho việc mua / bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ suy yếu do dịch bệnh đang không kiểm soát, điều đó có nghĩa là đồng đô la Mỹ sẽ mất giá, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA AUD/USD. Bằng cách đó, bạn đã mua AUD với kỳ vọng rằng AUD sẽ tăng so với USD.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ mạnh và đồng AUD sẽ suy yếu do Trung Quốc không mua các sản phẩm nông sản như thịt bò của Úc, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN AUD/USD. Bằng cách đó, bạn đã bán AUD với kỳ vọng rằng AUD sẽ giảm so với USD.

USD/CHF

Trong ví dụ này, đồng USD là đồng tiền cơ sở – Đồng yết giá và do đó là “cơ sở” cho việc mua / bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ tăng do các thống đốc các bang mở cửa nền kinh tế, điều đó có nghĩa là đồng đô la Mỹ sẽ tăng giá, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/CHF. Bằng cách đó, bạn đã mua USD với kỳ vọng rằng USD sẽ tăng so với CHF.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ suy yếu và đồng CHF sẽ phát huy tính dự trữ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/CHF. Bằng cách đó, bạn đã bán USD với kỳ vọng rằng USD sẽ giảm so với CHF.

GBP/USD

Trong ví dụ này, đồng GBP là đồng tiền cơ sở – Đồng yết giá và do đó là “cơ sở” cho việc mua / bán.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ suy yếu do dịch bệnh đang lan rộng, điều đó có nghĩa là đồng USD sẽ mất giá, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA GBP/USD. Bằng cách đó, bạn đã mua GBP với kỳ vọng rằng GBP sẽ tăng so với USD.

Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ mạnh và đồng GBP sẽ suy yếu do biến động chính trị, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN GBP/USD. Bằng cách đó, bạn đã bán GBP với kỳ vọng rằng GBP sẽ giảm so với USD.

Margin Trading

Khi bạn mua sỉ các sản phẩm, chúng được gom thành các gói tá, chục thì trong giao dịch Forex cũng có các đơn vị đặc trưng. Trong FX, bạn không thể chỉ mua 1 EUR vì bạn chẳng thu được bao nhiêu lợi nhuận. Thay vì thế, bạn giao dịch 1.000 đơn vị tiền tệ (Micro), 10.000 đơn vị (Mini), hoặc 100.000 đơn vị (Standard). Điều này tùy thuộc vào Broker và loại tài khoản của bạn.

Nếu tài khoản của bạn chỉ có 1000 USD thì làm thế nào bạn có thể giao dịch vài ngàn đơn vị? Bạn vẫn có thể vì bạn sẽ giao dịch kí quỹ – Margin Trading. Giao dịch ký quỹ là thuật ngữ được sử dụng để giao dịch với vốn vay. Với vốn vay, bạn có thể mở tài khoản giao dịch dù chỉ có 20$.

Ví dụ:

• Bạn phát hiện tín hiệu mua GBP/USD từ phân tích.
• Bạn mở một lot chuẩn (100,000 đơn vị GBPUSD) với mức 1.5 thì bạn sẽ mua 100,000 GBP với 150,000 USD. Nếu yêu cầu kí quỹ là 2% thì 3.000 đô la Mỹ sẽ được đặt sang một bên trong tài khoản của bạn để mở giao dịch (150.000 đô la Mỹ * 2%). Bạn có thể giao dịch 100,000 GBP với chỉ 3000 USD.
• Tỉ giá di chuyển về 1.505. Bạn kiếm được khoảng 500 USD chênh lệch.

Phí qua đêm

Phí qua đêm (có tên khác là lãi suất qua đêm) chính là swap rate hay rollover rate. Đây là phần phí mà các nhà đầu tư đang nắm giữ lệnh phải trả hoặc được nhận khi nắm giữ lệnh giao dịch Forex qua 1 mốc thời gian nào đó trong ngày. Thời điểm này thường là qua hết phiên Mỹ (tức là tầm 4-5h sáng theo giờ Việt Nam).

Số tiền phải trả hoặc được nhận từ phí qua đêm là tùy thuộc vào khối lượng lệnh nắm giữ, loại sản phẩm đang giao dịch và lãi suất của sản phẩm đó do broker thông báo. Riêng ngày thứ 4 phí sẽ gấp 3 do các ngân hàng nghỉ thứ 7 và chủ nhật nên phải tăng để bù thêm.

Chúng ta giao dịch hàng hóa gì trong thị trường forex?

Dĩ nhiên, khi giao dịch Forex, chúng ta giao dịch TIỀN. Lấy một ví dụ đơn giản, nếu mua cổ phiếu là bạn đang mua cổ phần của một công ty thì việc mua tiền tệ cũng là mua cổ phần của một quốc gia. Giá tiền tệ thường là sự phản ánh trực tiếp ý kiến của thị trường về tình hình hiện tại và tương lai của nền kinh tế tương ứng với đồng tiền của quốc gia đó.

Ví dụ bạn mua đồng USD thì có nghĩa, bạn đang mua cổ phiếu trực tiếp của nền kinh tế Mỹ. Bạn mua USD vì tin rằng nền kinh tế Mỹ sẽ đi lên và bán USD khi nhận định nền kinh tế đi xuống. Tóm lại, tỷ giá hối đoái của một loại tiền tệ này so với các loại tiền tệ khác là sự phản ánh tình trạng nền kinh tế của quốc gia đó so với các nền kinh tế của các quốc gia khác.

Các loại tiền tệ chính trong thị trường ngoại hối

Tổng cộng có 8 loại tiền chính trong thị trường giao dịch Forex bao gồm USD, GBP, CAD, EUR. JPY, NZD, AUD, CHF. Mỗi đồng tiền có một biệt danh riêng do nhu cầu trao đổi thông tin nhanh nên các biệt danh sẽ giúp tiết kiệm thời gian khi gọi tên dễ dàng hơn.

Từ 8 loại này hình thành nên 7 cặp tiền chính xoay quanh USD bao gồm GBP/USD, EUR/USD, JPY/USD, USD/CHF, NZD/USD, AUD/USD, USD/CAD.

Cách kí hiệu đồng tiền hiện nay tuân theo Mã tiền tệ ISO 4217. Mã tiền tệ này gồm 3 ký tự cho từng loại tiền tệ gồm 2 chữ cái đầu là tên quốc gia viết tắt và kí tự cuối cùng là tên đồng tiền của quốc gia đó.

Ví dụ như New Zealand Dollar được viết thành NZD. Việt Nam đồng được viết thành VND. 8 đồng tiền được liệt kê ở trên là 8 đồng tiền lớn nhất trên thị trường giao dịch Forex. Vì các quốc gia chủ quản thả nổi đồng tiền theo thị trường tự do và chúng được giao dịch rộng rãi nhất.

Quy mô và thanh khoản trên thị trường này như thế nào?

Khác với thị trường chứng khoán tập trung xoay quanh NYSE hoặc LSE, thị trường giao dịch Forex là phi tập trung không có địa điểm giao dịch thực tế cũng như sàn giao dịch trung tâm.

Thị trường ngoại hối được coi là Over The Counter (OTC), hoặc thị trường “liên ngân hàng” do thực tế rằng toàn bộ thị trường được điều hành bằng điện tử, trong một mạng lưới của các ngân hàng, liên tục trong khoảng thời gian 24 giờ. Điều này có nghĩa là thị trường ngoại hối được trải rộng trên toàn cầu mà không có vị trí trung tâm. Giao dịch có thể diễn ra ở bất cứ đâu miễn là bạn có kết nối Internet!

Thị trường ngoại hối OTC cho đến nay là thị trường tài chính lớn nhất và phổ biến nhất trên thế giới, được giao dịch trên toàn cầu bởi một số lượng lớn các cá nhân và tổ chức tài chính. Trong thị trường OTC, nhà giao dịch xác định họ muốn giao dịch với ai tùy thuộc vào điều kiện giao dịch, sự hấp dẫn của giá cả và uy tín của đối tác giao dịch.

Đây là tỷ trọng giao dịch của các đồng tiền trong thị trường ngoại hối OTC.

Đồng USD dẫn đầu với 85% bỏ xa các đồng tiền còn lại, chính vì vậy USD chính là vị vua của thị trường Fx.

Theo Quỹ tiền tệ thế giới IMF, USD chiếm khoảng 64% dự trữ ngoại hối chính thức của thế giới! Bởi vì hầu hết mọi nhà đầu tư, doanh nghiệp và ngân hàng trung ương đều sở hữu USD. Tất cả đều chú ý đến USD.

Ngoài ra còn nhiều lý do khiến USD là đồng tiền quan trọng nhất thế giới:

• Hoa Kỳ là nền kinh tế lớn nhất trên thế giới.
• Hoa Kỳ có thị trường tài chính lớn nhất và có thanh khoản nhất trên thế giới.
• Hoa Kỳ có một hệ thống chính trị ổn định .
• Hoa Kỳ là siêu cường quân sự mạnh nhất của thế giới .
• Đồng đô la Mỹ là phương tiện trao đổi độc quyền cho nhiều giao dịch hàng hóa xuyên biên giới . Ví dụ, dầu tính giá bằng đô la Mỹ, được gọi là petrodollars. Vì vậy, nếu Mexico muốn mua dầu từ Ả Rập Saudi thì chỉ có thể mua bằng đô la Mỹ. Nếu Mexico không có USD, họ phải bán peso trước và mua đô la Mỹ.

Đầu cơ trên thị trường Forex

Giá cả của các cặp tiền trên thị trường Fx phụ thuộc vào hành động đầu cơ. Nói cách khác, hầu hết khối lượng giao dịch đến từ các giao dịch viên mua và bán dựa trên biến động giá trong ngày. Khối lượng giao dịch do các nhà đầu cơ mang lại được ước tính là hơn 90%.

Điều đặc biệt đối với thị trường ngoại hối là tính thanh khoản rất cao (tổng số khối lượng mua và bán mua xảy ra tại thời điểm bất kỳ). Điều này khiến các trader rất dễ khớp lệnh mua bán. Forex cho phép khối lượng giao dịch lớn diễn ra mà ít ảnh hưởng đến giá hoặc hành vi giá.

Tổng kết

Tận dụng sự thay đổi tỉ giá hối đoái, người ta có thể kiếm tiền nhờ mua và bán khi giao dịch Forex. Điều này không giới hạn một phương thức nào, từ hợp đồng tương lai, quyền chọn, giao ngay cho đến quỹ đầu tư ETF. Bên cạnh 7 cặp tiền chính, thị trường quy mô và thanh khoản lớn nhất này cũng mang lại rất nhiều cơ hội cho trader khi giao dịch.

Tiếp theo đây đừng bỏ lỡ bài học cuối cùng trong chuyên mục Nhập môn Ưu điểm của thị trường Forex nhé!

Hãy theo dõi để cập nhật bài học mới nhất.