Một trong những yếu tố quan trọng để trở thành nhà giao dịch xuất sắc đó chính là biết cách quản lý vốn. Vì nếu không kiểm soát được yếu tố này thì rất dễ dẫn đến thua lỗ hay có thể nói là “cháy tài khoản".

Vậy quản lý vốn là gì? Nó có tầm quan trọng như thế nào trong thị trường Forex nói riêng và thị trường tài chính nói chung? Liệu có phương pháp nào để quản lý vốn một cách hiệu quả? Hãy cùng đi tìm câu trả lời ở bài viết này nhé!

Quản lý vốn là gì? 

Quản lý vốn được hiểu một cách đơn giản là cách bạn bảo vệ tài khoản giao dịch của mình để tránh bị thua lỗ và duy trì lợi nhuận ở mức ổn định. Để hiểu và vận dụng tốt việc này thì cần trải qua một quá trình dài tích lũy kinh nghiệm. 

Thị trường tài chính vẫn luôn khốc nghiệt và tiềm ẩn nhiều rủi ro, thị trường Forex cũng không ngoại lệ. Vì thế, quản lý vốn đóng vai trò vô cùng quan trọng. Dự đoán những rủi ro sẽ xảy ra sẽ giúp bảo hạn chế tối đa khoản thua lỗ. 

Tầm quan trọng của quản lý vốn 

Với sự biến động giá liên tục trong thị trường Forex, đòi hỏi bạn phải vô cùng tỉnh táo và chuẩn bị tinh thần trong mọi tình huống có thể xảy ra. Công việc trading chưa bao giờ là dễ dàng. Việc quản lý tốt số tiền đã kiếm được và làm sao cho nó tăng trưởng ổn định lại là một câu chuyện khó hơn. 

Vì thế quản lý vốn đóng một vai trò vô cùng quan trọng trong quá trình giao dịch, không chỉ đối với trader mà còn đối với investor. Vậy vì sao quản lý vốn lại quan trọng đến thế? 

Giúp bạn đứng vững trên thị trường 

Tham gia vào thị trường Forex, bạn cần phải có một tâm lý vững vàng để không bị giao động bởi những biến đổi lên xuống của giá.  Bởi đây là vùng đất màu mỡ mà nhiều người chọn lựa để tìm kiếm lợi nhuận. 

Tuy nhiên lợi nhuận càng cao thì rủi ro đi kèm càng lớn. Chọn cho mình một phương pháp quản lý vốn phù hợp là cách bạn đối mặt với những rủi ro và tồn tại được lâu dài trên thị trường này. 

Kiểm soát được tâm lý giao dịch 

Nếu như không có một chiến lược cụ thể hay kế hoạch lâu dài về cách sử dụng nguồn vốn thì có thể dẫn đến việc giao dịch quá mức (Overtrading). Vì lúc này bạn không kiểm soát được tâm lý của mình, chỉ thực hiện dựa trên lý trí. 

Hay nói cách khác, việc giao dịch không có chiến lược và tâm lý nhất quán thì không khác nào bạn đang dùng tiền của mình vào việc đánh bạc. Lên kế hoạch quản lý nguồn vốn đúng đắn là một cách để kiểm soát tâm lý giao dịch.  

Tăng cơ hội đạt nhiều lợi nhuận 

Bạn nghĩ sao với việc có một kế hoạch giao dịch lâu dài và nó sẽ mang về những khoản lợi nhuận hấp dẫn? Việc này cũng đi kèm với cách bạn quản lý nguồn vốn của mình ra sao. Khi đã biết phân bổ và quản lý nguồn vốn thì bạn sẽ dễ dàng ước chừng những rủi ro có thể gặp phải cũng như các chỉ số lợi nhuận có thể đạt được. 

Cách quản lý vốn hiệu quả 

Nếu bạn thực hiện theo những quy tắc quản lý vốn dưới đây, tỷ lệ thành công trong giao dịch Forex sẽ được cải thiện đáng kể. Các quy tắc này có thể được điều chỉnh sao cho phù hợp với hệ thống giao dịch của mình. 

Luyện tập tâm lý giao dịch vững vàng

Loại bỏ giao dịch quá mức

Như phần trước đã đề cập, tâm lý là yếu tố ảnh hưởng rất nhiều đến giao dịch. Trong một thị trường với nhiều sự biến động như Forex thì bạn ít nhiều cũng bị mất kiểm soát về cảm xúc của mình. Từ đó, dẫn đến việc giao dịch quá mức, ngoài tầm kiểm soát, về lâu sẽ bị trượt dài trong thua lỗ. 

Chuẩn bị tình huống xấu nhất 

Không ai có thể biết trước thị trường Forex sẽ biến động như thế nào, kể cả chuyên gia. Tất cả chỉ đều là dự đoán dựa trên lý thuyết có sẵn, bạn có thể tham khảo những dự đoán đó. Tuy nhiên vẫn phải chuẩn bị cho mình những tình huống xấu nhất có thể xảy ra. Đừng quên áp dụng những công cụ giao dịch để phòng ngừa rủi ro.  

Có chiến lược thực hiện rõ ràng 

Xác định chiến lược giao dịch

Trước khi thực hiện bất cứ công việc gì, điều bạn cần thực hiện đầu tiên là lên kế hoạch dài hạn và đặt mục tiêu đạt được nó. Giao dịch Forex cũng không ngoại lệ. Tuỳ vào khẩu vị đầu tư của mỗi người mà lựa chọn chiến lược giao dịch phù hợp. 3 kiểu chiến lược phổ biến mà bạn nên biết: 

• Chiến lược lướt sóng 

• Chiến lược ngắn hạn 

• Chiến lược dài hạn

Mỗi chiến lược giao dịch đều có nét đặc trưng riêng phù hợp với cách quản lý vốn của mỗi người. Để biết chiến lược nào thích hợp với mình, bạn nên hiểu đặc điểm của từng loại, đồng thời cũng cần biết những kỹ năng phân tích cơ bản và phân tích chuyên sâu. 

Sử dụng Stop loss (Cắt lỗ) và Take profit (Chốt lời) đúng thời điểm  

Sử dụng lệnh cắt lỗ để khóa số tiền tối đa mà nhà giao dịch bị thua lỗ trong quá trình giao dịch. Dùng lệnh chốt lời để khóa số tiền tối đa mà bạn đã đạt được. Khi dùng các lệnh này, bạn có thể đảm bảo rằng mình không bất ngờ rơi vào tình trạng mất nhiều tiền hơn dự kiến. 

Bảo toàn nguồn vốn là sự ưu tiên hàng đầu để duy trì khả năng tồn tại của tài khoản giao dịch, yếu tố lợi nhuận sẽ là ưu tiên thứ 2. Mức cắt lỗ phù hợp khi nó không quá nhỏ và cũng không quá lớn. Hãy chọn cho mình mức cắt lỗ phù hợp nhất. 

Không lạm dụng đòn bẩy

Đòn bẩy tài chính là công cụ tuyệt vời để gia tăng lợi nhuận gấp nhiều lần. Tuy nhiên, bạn nên cẩn thận với công cụ này vì nó là con dao hai lưỡi. Sử dụng ở mức độ hợp lý nó sẽ giúp bạn tiếp cận với nhiều cơ hội đầu tư lớn. Ngược lại, nếu lạm dụng công cụ này quá mức sẽ dẫn đến hậu quả thua lỗ cực kỳ lớn. Vì thế hãy cân nhắc, tính toán thật kỹ chiến lược của mình trước khi sử dụng đòn bẩy.  

Tận dụng công cụ giao dịch 

Ngoài chuẩn bị tâm lý tốt và có chiến thuật rõ ràng thì việc tận dụng những công cụ hỗ trợ giao dịch là một yếu tố không kém phần quan trọng giúp trader quản lý được nguồn vốn. Một trong những công cụ bạn có thể sử dụng để bổ trợ cho việc giao dịch đó chính là Trader's Guard và hệ thống giao dịch tự động EA. 

Trader's Guard 

Trader's Guard cho phép bạn thiết lập rất nhiều điều kiện giao dịch. Nó được phát triển nhằm giúp Trader rèn luyện tính nhất quán và kỷ luật thông qua các cam kết với hệ thống; từ đó từng bước phát triển kỹ năng và hoàn thiện hệ thống giao dịch. Không những vậy, tính năng còn bảo vệ vốn trước những biến động ngoài dự tính khi giá thay đổi bất ngờ.

Trader có thể thiết lập Trader's Guard dựa trên kỹ năng và hệ thống giao dịch của bản thân. Lần đầu tiên trên thế giới những điều khoản mà Trader cam kết được theo dõi và xử lý sai phạm hoàn toàn công khai bằng hệ thống. Toàn bộ vi phạm sẽ được lưu trữ giúp Trader tiện theo dõi và khắc phục cho những lệnh tiếp theo.

Giao dịch tự động với EA 

Expert Advisor (hay EA) là hệ thống giao dịch tự động, được sử dụng trên nền tảng Metaquote. Bạn có thể tự tạo EA hoặc sử dụng những EA đã được lập trình sẵn tại FXCE, hoàn toàn miễn phí. 

Giờ đây bạn không phải ngồi hàng giờ liền để phân tích giao dịch, hay thực hiện ra vào lệnh vì tất cả đã có EA. Từ đó, nó sẽ giúp bạn tiết kiệm được rất nhiều thời gian. Đồng thời việc quản trị vốn cũng được thực hiện tốt hơn khi mọi điều khoản và chiến lược đã thiết lập từ trước.

Truy cập và khám phá hàng trăm EA miễn phí tại đây: https://ea.fxce.com/ 

Kết luận 

Quản lý vốn hiệu quả là cách để bạn đạt được lợi nhuận cao và ổn định. Hãy ghi nhớ và áp dụng những quy tắc quản lý vốn trên đây để việc chinh phục những đỉnh cao của thị trường Forex được dễ dàng và thuận lợi hơn. 

Bạn nên nhớ lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng cao. Vì thế đừng quên những phương pháp phòng ngừa rủi ro và quản lý vốn sao cho hiệu quả nhất nhé!

>> Đăng ký tài khoản và giao dịch cùng FXCE ngay hôm nay tại: https://www.fxce.com/register

| Facebook | YouTube | Telegram STP VN|