Có lẽ bạn đã nghe nhiều thông tin về việc FED đang tăng lãi suất để chống lại lạm phát toàn cầu. Trên thực tế, những người nằm trong thị trường Forex lâu năm đều biết FED và tầm quan trọng của lãi suất FED.

Có một số người hay nói đùa rằng: trader sẽ không có nơi để chơi tài chính, nếu không có FED!

Vậy FED là gì? Lãi suất FED ảnh hưởng như thế nào đến thị trường Forex?

Trước khi tiếp tục bài viết về FED, mời bạn đọc qua bài viết về cách trách bị ảnh hưởng tâm lý từ đám đông. Vì mỗi thông tin từ FED, nhiều người sẽ có nhu cầu thực hiện giao dịch theo người khác trong vô thức.

 

FED là gì?

Để có thể biết được tác động của lãi suất FED như thế nào đến thị trường Forex trên thế giới, chúng ta cần biết FED là gì? FED là viết tắt của Federal Reserve System, hệ thống dự trữ liên bang của Hoa Kỳ. Cụ thể hơn, FED là ngân hàng trung ương của nước Mỹ, được thành lập vào năm 1913 để kiểm soát hệ thống tài chính và tiền tệ của nước này.

Ngoài ra, cơ cấu trong tổ chức FED sẽ bao gồm:

• Hội đồng Thống đốc gồm 7 thành viên

• Ủy ban Thị trường mở (FOMC).

• Các ngân hàng của FED (12 ngân hàng) được đặt tại các thành phố lớn

• Các ngân hàng thành viên

Bên cạnh đó, FED có vai trò quan trọng trong việc điều tiết cung tiền, lãi suất và tín dụng tại Hoa Kỳ nhằm ổn định giá cả, tăng trưởng kinh tế và việc làm. Do đó, bất cứ sự thay đổi nào về chính sách tiền tệ của FED đều ảnh hưởng mạnh mẽ đến thị trường tài chính và ngoại hối. Như vậy, FED có thể duy trì 1 chính sách tiền tệ ‘một cách linh hoạt, an toàn và ổn định cho nước Mỹ.

Điều đó đã thể hiện rằng những thông tin từ FED là cực kì quan trọng, và những nhà giao dịch sẽ dùng những thông tin đó để xây dựng chiến lược giao dịch Forex.

Lãi suất FED là gì?

Lãi suất FED là mức lãi suất cơ bản do Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (FED) điều chỉnh và công bố. Nói ngắn gọn, lãi suất FED ảnh hưởng trực tiếp đến lãi suất của các ngân hàng thương mại và các tổ chức tín dụng khác trong nền kinh tế.

Khi lãi suất FED được tăng, đồng USD thường tăng giá so với các ngoại tệ khác, do đó tác động đến giá trị của các tài sản rủi ro như cổ phiếu và trái phiếu phát triển. Ngược lại, khi FED giảm lãi suất, đồng USD thường giảm giá và giá các tài sản rủi ro thường tăng. Vì vậy, nhà đầu tư thị trường forex và tài chính thường theo dõi sát sao các quyết định về lãi suất FED.

Việc FED điều chỉnh lãi suất cơ bản nhằm ổn định giá cả, tăng trưởng kinh tế và việc làm. Mỗi khi lãi suất FED thay đổi, nhà đầu tư thường theo dõi sát sao để đưa ra các quyết định đầu tư phù hợp. Bởi lãi suất FED có ảnh hưởng mạnh mẽ đến thị trường tài chính, tiền tệ và các tài sản rủi ro như cổ phiếu, trái phiếu, ngoại tệ, v.v. Đương nhiên, để theo dõi những thông tin đó, các trader có thể dễ dàng theo dõi tại website của FED, hoặc các kênh tin tức Forex cũng như là những diễn đàn Forex khác.

Nhà giao dịch cần lưu ý gì khi tiếp nhận thông tin từ lãi suất FED

Khi FED tăng lãi suất, giá trị đồng USD thường tăng so với các ngoại tệ khác. Điều này sẽ làm giá các tài sản rủi ro như cổ phiếu, trái phiếu phát triển và hàng hóa giảm. Ngược lại, khi FED giảm lãi suất, đồng USD thường giảm giá và giá các tài sản rủi ro thường tăng. Vì vậy, nhà giao dịch cần lưu ý rằng:

1. Giá trị tài sản của họ có thể bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi lãi suất FED.

2. Họ cần theo dõi chặt chẽ các quyết định về lãi suất của FED để điều chỉnh kịp thời chiến lược giao dịch của mình.

3. Các thay đổi lãi suất FED có thể tác động đến giá trị giao dịch và lợi nhuận của họ.

4. Họ cần cân nhắc kỹ lưỡng tác động của mỗi quyết định lãi suất FED đối với các tài sản mà họ đang nắm giữ.

Trước khi FED công bố quyết định thay đổi lãi suất, nhà giao dịch Forex nên:

• Theo dõi chặt chẽ diễn biến lạm phát, tăng trưởng GDP, thị trường tài chính và ngoại hối để dự đoán xu hướng thay đổi lãi suất.

• Rà soát lại chiến lược giao dịch và danh mục tài sản đang nắm giữ để chuẩn bị điều chỉnh kịp thời.

• Theo dõi các diễn đàn Forex và các chuyên gia phân tích để nắm bắt những dự báo về quyết định lãi suất FED.

• Cân nhắc kỹ lưỡng tác động của từng quyết định lãi suất đối với từng loại tài sản mà mình đang nắm giữ để chuẩn bị các biện pháp ứng phó phù hợp.

Bằng cách thực hiện các bước trên, nhà giao dịch không chỉ có thể phân tích thị trường kịp thời mà còn lên được kế hoạch giao dịch tốt hơn. Do đó, họ sẽ tối đa hóa cơ hội và giảm thiểu rủi ro trước sự thay đổi lãi suất FED.

Theo dõi thông báo về lãi suất FED từ Forex Factory

Với mức độ phổ biến của Forex Factory, hầu hết các nhà giao dịch trong thị trường đều tin tưởng sử dụng và cập nhập các tin tức trên website này. Nói cách khác, website sẽ có những tính năng cần thiết cho các nhà giao dịch và luôn cung cấp đầy đủ thông tin về thị trường.

Không những thế, các nhà giao dịch sẽ thường xuyên tiếp nhận các thông báo từ lãi suất FED từ nơi này. Vì các tin tức về Forex sẽ được cập nhập liên tục và chính xác từ lịch Forex. Với lịch Forex từ Forex Factory, mục “impact” của đồng đô la Mỹ sẽ báo đỏ ngay khi có thông báo từ FED về sự thay đổi của lãi suất. Do đó, các trader sẽ nhanh chóng tiếp nhận thông tin và thay đổi chiến lược giao dịch phù hợp. 

Tại sao lãi suất FED phải tăng hoặc giảm?

Rõ ràng, có rất nhiều yếu tố xung quanh để lãi suất FED phải tăng hoặc giảm. Trong đó, có lẽ một trong những yếu tố quan trọng nhất là lạm phát. Khi lạm phát tăng cao, lãi suất FED thường sẽ được tăng để kiểm soát lạm phát và ổn định giá cả. Ngược lại, khi lạm phát thấp hoặc suy giảm, FED sẽ giảm lãi suất nhằm kích thích tăng trưởng kinh tế.

Ngoài ra, tăng trưởng GDP, tình hình việc làm, tăng trưởng tín dụng và tiền tệ cũng là những yếu tố quan trọng khác. Khi nền kinh tế phát triển mạnh, tăng trưởng GDP cao, tình hình việc làm ổn định, FED thường tăng lãi suất để kiểm soát lạm phát. Trong khi đó, lãi suất FED sẽ có xu hướng tăng nhằm kích thích nền kinh tế, nếu tăng trưởng chậm lại.

Bên cạnh đó, tình hình tài chính quốc tế, thị trường tài chính và ngoại hối cũng ảnh hưởng đến quyết định của FED. Trong trường hợp thị trường tài chính biến động mạnh, FED thường giữ nguyên hoặc giảm lãi suất để ổn định thị trường. Ngược lại, nếu thị trường có xu hướng ổn định, lãi suất FED mới được tăng.

Khi FED tăng lãi suất, các ngân hàng thương mại cũng sẽ tăng lãi suất cho vay để duy trì biên độ lợi nhuận. Điều đó dẫn đến vấn đề là người vay tiền sẽ phải trả lãi suất cao hơn, chi phí vay vốn tăng lên. Mặt khác, khi FED giảm lãi suất, các ngân hàng thương mại cũng sẽ giảm lãi suất cho vay tương ứng để duy trì biên độ lợi nhuận. Người vay tiền có thể thoải mái trong việc trả lãi suất, vì chi phí vay vốn sẽ được giảm.

Ảnh hưởng từ việc tăng lãi suất FED lên thị trường ngoại hối

Không phải bàn cãi là việc thay đổi lãi suất FED sẽ có tác động đáng kể đến thị trường Forex. Cụ thể là, khi lãi suất FED tăng sẽ khiến đô la Mỹ tăng theo, và những sản phẩm được định giá bằng đô la Mỹ sẽ trở nên giá trị hơn. Đồng thời, điều đó sẽ khiến những đồng tiền và những hàng hóa liên kết với đô la Mỹ sẽ mất giá.

Ngoài ra, việc tăng lãi suất FED cao hơn sẽ ảnh hưởng đến các quốc gia khác. Vì những quốc gia được hỗ trợ vốn từ Mỹ sẽ có xu hướng đối mặt với rủi ro về bơm vốn và tháo chạy vốn. Bên cạnh đó, dòng vốn quốc tế sẽ chảy vào Mỹ mạnh mẽ hơn.

Mặt khác, lãi suất FED tăng đồng nghĩa lãi suất quỹ Liên Bang cũng tăng theo. Điều đó có nghĩa là các ngân hàng cũng phải tăng lãi suất tiền gửi của người dùng. Không những thế, đồng đô la Mỹ sẽ mạnh hơn trên thị trường Forex, khi quỹ quốc tế được đổ về nước Mỹ  để tìm lãi suất cao hơn. Nhìn chung, việc tăng lãi suất sẽ đem lại nhiều lợi ích cho đô la Mỹ.

Tổng Kết

Lãi suất FED luôn là những tin tức cực kì quan trọng trong thị trường Forex. Với một chút biến động từ lãi suất FED, thị trường Forex sẽ thay đổi nhanh chóng. Tuy nhiên, tùy vào những tuyên bố từ FED, thị trường Forex sẽ bị ảnh hưởng khác nhau. Do đó, nhà giao dịch nên luôn theo dõi các thông báo và công bố từ lãi suất FED để có những chiến giao dịch hợp lý.